日本株

オリックスが暴落!株価が上がらない…それでも購入おすすめの理由は?

オリックス(8591)の株価は、コロナショックで暴落していますが株は購入すべきですか?現在の株価やチャートなども知りたいです。

もともと株価は停滞していましたが上がらない理由は何ですか?

今回は、このような疑問を持つ方に向けて記事を書いています。

今回の記事の内容
  • オリックスの株価が暴落!コロナショックの影響?
  • オリックスの株価と推移(チャート)は?暴落はあった?
  • オリックスの株価が暴落した時期と要因とは?
  • オリックスの株価が上がらない理由とは?
  • オリックスの株は買い時?

投資歴20年のかいまるです。オリックスも含め日本株を中心に1千万円以上の資産を運用しています。

オリックスは、高配当で株主優待もあることから個人投資家に人気の銘柄。しかし、新型コロナウイルス拡大に端を発した経済不安、いわゆる”コロナショック”により株価が暴落しています。

事業内容が金融、リース、不動産という景気に左右されやすい業種ということもあり、リーマンショックの時も株価95%減⁉︎と大暴落しているんですよね。

しかし、オリックスの業績は事業の多角化によりわりと安定していて、リーマンショックの時も黒字となっています。

そこで、今回はオリックスの銘柄分析ということで、コロナショックによる株価への影響を見ていくと共に、事業内容や過去の暴落時の状況、オリックス株は買いと考える理由について取り上げます。

また、日本株への投資や資産運用に関連するお得でお役立ち情報のページについて、以下にまとめました。よろしければご覧いただければと思います。

オリックスの株価が暴落!コロナショックの影響?

4月3日現在のオリックスの直近株価推移(2018年〜)は以下のようになっています。

オリックスの株価は1400〜2000円あたりで推移していましたが、新型コロナウイルス拡大による世界同時株安、いわゆる”コロナショック”で強烈に暴落しました。

直近高値からの下落を見てみると、

・2月7日:1,958.5円

・3月27日:1,100.5円(🔻43.8%)

となっています。一旦反発したんですが、勢いは続かず4月に入ってまた下げ始めています。新型コロナ拡大収束は見えていないこともあり、下落局面はしばらく続きそうです。

オリックスの株価データ(2020年4月3日現在)をみると、

オリックスの株価データ
  • 株 価: 1,188円
  • P E R :       4.9倍(予想)
  • P B R :     0.49倍(実績)
  • R O E  :    10.10倍(予想)
  • 利回り:     6.39%(予想)

となっていて、株価下落で利回りが6%超えの水準まで上がってきました。

PERが4.9倍と非常に低い水準。PERの目安は13~15倍ぐらいですから、売上げに比べて株価が割安であるということ。

もともとオリックスのような金融業のPERは、情報技術などに比べて成長期待が限られるのでPERは低い傾向がありますが、それを考えてもかなり割安水準です。

暴落中のオリックス…事業内容は?

オリックスは東証一部上場の時価総額2兆円の企業です。

金融関係の業務に幅広く参入。保険、銀行、リース業など事業の多角化がわりとうまくいっていて、業績は安定しています。

もともとオリックスは1964年にリース事業からスタートしており、現在では以下のように保険、銀行業や不動産など金融事業に関連するあらゆる分野に進出。

オリックスの事業法人金融、メンテナンスリース、不動産、事業投資、リテール、海外事業の6つのセグメントから構成されています。

ざっくり言えば、オリックスは金融に関する事業であれば何でもやる会社。その反面、何をやっている会社かイメージがつかみずらい、ともいえますね。

売り上げが最も大きいのが金融で、その次は不動産になっています。リース事業も含めて、これらの事業は景気の動向に影響を受けやすいセクター何ですよね。

なので、新型コロナウイルスの拡大による経済の停滞や、リーマンショックなどの金融危機などが発生すると株価が下落しやすくなります。

株価が上がらない?オリックスの長期チャートは?

次に、長期の株価推移を見ていきますね。以下のチャートは過去5年の株価推移です。

チャート画像

長期チャートをみると株価はこの5年で全然上がってないですね。株価は”停滞している”と言って良いと思います。

2015年前半ごろは2,000円程度あった株価は、2016年中ごろにかけて1,300円付近まで大幅に下落。2019年頃頃までは1,300円~2,000円を行ったり来たりという状態が続いてます。

今回のコロナショックで1100円程度まで暴落していて、2016年に付けた安値水準を下回っています。

オリックスの株価が暴落した時期と要因とは?

オリックスは、リース・生命保険・不動産など金融全般に事業を多角化を図ってるので業績が安定しているものの、株価は金融危機に極めて脆弱であるという欠点があるんですね。

ここでは、

  1. リーマンショックの時期(2008年頃)
  2. チャイナショックの時期(2015年頃)

の株価暴落の状況を、詳細に取り上げます。

オリックス株価暴落①:リーマンショック

以下のチャートはリーマンショックのあった2006年から5年間の株価推移です。凄まじいレベルで株価が急落していますね。

リーマンショック前後の株価で比較すると、

・2007年6月終値:3,245円

2009年2月終値: 204円

となっています。

わずか2年足らずで95%近く暴落…。え、マジ??っていうぐらいのレベルです。自分だったら、とても耐えられません。

利回りの高い銘柄として人気ですが、さすがにこの時は減配しているんですよね。

リーマンショックという金融危機があり、急激に円高が進んだことが要因ですが、他の同業他社と比べてもオリックスの下げ幅は突出していましたね。

その後12年経過して、業績は回復しているものの株価は停滞しており、リーマンショック前の水準に未だ戻っていません。

オリックス株価暴落②:チャイナショック

2015年半ばごろの中国株の急落、いわゆるチャイナショックの時期にもオリックスの株価は暴落しました。

チャイナショック前後の株価を比較すると、

・2015年5月終値:1,975円

・2016年6月終値:1,308円

となっています。わずか1年足らずで35%近く暴落…

リーマンショックの時と比べれば、小ぶりと言えるかもですけれども、金融危機や世界経済に不安が広がると、オリックスの株価は大きく下げるということですね。

このように、株はリスクが高い、コロナショックみたいな株価暴落が怖い…という方もいると思います。そういう方は1株価からの少額投資から初めてみてはどうでしょう?少額投資でリスクを低く運用を行うことが可能です。詳しくは以下の記事にまとめています。

単元未満株のメリット・デメリットは?おすすめの証券会社も解説!単元未満株への少額投資なら気軽に株式投資を始められそうですが、どんな時に活用すれば良いですかね?評判やメリット、デメリットについて知りた...

オリックスの2020年上半期決算の結果は?

次にオリックスの直近の決算結果を見ていきましょう。

2019年4月〜9月までの業績となりますが、10月28日に発表された決算のポイントは以下のとおりです。

第2四半期決算のポイント

・対前年同期比で減収増益

・営業収益:1兆1127億円(前年同期比🔺11.8%減)

・純 利 益 :  1592億円(前年同期比2.6%増)

今回の決算発表に合わせて非開示だった2020年3月期の通期業績見通しも発表。

最終利益が前期比7.3%減の3000億円に減る見通しとあまりよくなかったです。1Q決算が想定以上に悪かったこともあり通期の業績見通しを公表していなかったんですよね。

通期の業績見通しが良くない要因はなんなのか?決算の詳細は以下の記事にまとめています。

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オリックスの株価が上がらない理由とは?

オリックスの株価は長期的にも停滞気味ですが、リーマンショック時の株価暴落+減配のイメージがあるので、投資家からの買いが入りずらいことが背景にあると考えます。

オリックスは53年連続で利益が黒字で、リーマンショック時にもマイナスになっていません。事業の多角化で業績は安定していても、金融危機が起きれば他の企業よりも大幅に株価が下落してしまう…。

今回のコロナショックを見ても、他の銘柄と比べても大きく下落していることもあり、やはり経済が不安定な状態になると真っ先に売られるということですね。

そういった懸念が、オリックスに買いが入らない要因の一つになっているといえます。

株価の暴落もあるけど、オリックスの株は買い?

コロナショックで暴落中のオリックスですが、株は買いでしょうか?

長期投資を前提とするのであれば、株価もいい具合に低下しており買いを検討しても良いと考えます。理由としては、

・53年連続黒字と業績安定

・同業他社と比べても低PER

・高い配当利回り

・株主優待が魅力的

ということ。実は、リーマンショックのような大規模な金融危機が発生した際やチャイナショックの際でも、オリックスの業績は黒字なんですよね。

もちろん、オリックスの事業は景気に敏感ということもあり、株価は金融危機や景気後退の際、過剰な影響を受けやすいという欠点がありますので、大幅に下落する局面もあると思います。

ただ、オリックスは金融業にもかかわらず、事業の多角化がうまくいっていて、リーマンショックなどの金融危機でも赤字にはならないという強固な事業基盤があります。

今回のコロナショックは、今のところ企業の連鎖倒産や金融機関の破綻などの”金融危機”には至っていません。

なので、長期保有目的であればオリックスに投資して、配当や株主優待を得つつ気長に値上がりを待てば良い結果が期待できると考えます。

なお、少額からリスク控えめに投資したいなら、SBIネオモバイル証券で1株から少額投資を活用すると良いです。ネオモバなら格安な月額定額手数料で1株から何度でも売買できるからです。

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「オリックスの株価が暴落」まとめ

今回は、オリックスの株価が暴落した理由ということで、株価の推移(チャート)、暴落した時期や要因、株は買いかなどについて述べてきました。

オリックス株は、リーマンショック時に95%という大暴落があったことから、投資家が敬遠して、業績堅調にも関わらず同業他社に比べて株価が割安に放置されています。今回のコロナショックでさらに株価が暴落しています。

しかし高い配当利回りや多角化による強固な事業基盤を考えれば、十分に長期保有にふさわしい銘柄であるといえます。

加えて株主優待も5,000円相当カタログギフト+サービス割引カードがもらえるので、株主還元の観点からも非常にお得感があるといえます。

金融危機に株価が脆弱であるという欠点を割り引いても、非常に魅力的な銘柄であると考えます。

最後に賢く株式投資や資産運用するための方法について紹介しますので、ぜひ参考にしていただければと思います。

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なおJTのような優良株への個別株投資もおもしろいですが、株式、債券や金、不動産などに資産を分散して長期運用するというのがリスクをおさえた合理的な投資手法です。

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相場を気にしないで年率1.5〜6%で運用する方法

コロナショックの大暴落をみてしまうと株式投資はちょっと…。相場を気にしないで運用したい方はソーシャルレンディングのFundsが最適な選択肢かもしれません。

Fundsの最大の価値は株やFXのように相場の値動きを常にチェックして売買を行う必要がないこと。日々の相場の動きを気にする必要がありません。

その特徴は、集めた資金を上場している大企業などに貸し付けること。なので比較的低いリスクの案件に投資できるので、手堅い運用ができます。

年利回りは1.5%〜6%(税引き前)が中心。銀行に預金するよりもかなり高い利回りを期待できますね。

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