ソーシャルレンディング

クラウドバンクの評判は?儲かるの?メリットや手数料など解説します!

しいとん
しいとん
クラウドバンクってどうかな?特徴やデメリット、口座開設の方法などについて知りたいです。

かいまる
かいまる
基本からわかりやすく解説するよ!

投資歴20年のかいまるです。

今回は数あるソーシャルレンディングの会社の中でも人気の高い「クラウドバンク」について取り上げます。

クラウドバンクは、証券会社が運営するソーシャルレンディングで、厳しい法令に準じて運営を行っています。

2019年11月現在でデフォルトがゼロ!利回りの平均も6.99%(税引き前)!神レベルですね。

しいとん
しいとん
結論から言うと、クラウドバンクは超おすすめ!わたしも口座を開設しました。

今回は、そんなクラウドバンクの気になる評判や特徴を、徹底解説していきます!

クラウドバンク公式ページはコチラ

  • クラウドバンクは超オススメ
  • 運用(融資)による元本回収率100%を維持
  • 全ファンドの平均実績利回り6.99%
  • クラウドバンクは証券会社
  • 過去に行政処分があったけど、現在は問題なし

ソーシャルレンディングって何?という人には、まず以下の記事からどうぞ!

ソーシャルレンディングとは?評判や投資の際に知るべきデメリットを解説。 投資歴20年のかいまるです。 最近ソーシャルレンディングって高金利で、すごい評判になっていますよね。 ただ実...

クラウドバンクとは?

かいまる
かいまる
証券会社が取り扱う融資型のクラウドファンディングです。まずは30秒のCMをどうぞ!

クラウドバンクとは様々なファンドから、気に入ったものを選んで、プロが行う融資による資産運用に参加できるサービスです。

ファンドの実質平均利回り6.99%!高配当でも保全性を考慮した融資による運用を行うので、安定的に利息を受け取ることができるんですね。

このサービス最大の特徴は、株やFXのように相場の値動きを常にチェックして売買を行う必要がないんです。

なので「株やFXは値動きが早くて怖い」「安定的な高配当はしっかりと受け取りたい」という人にはピッタリです。

特別な知識がなくても「ほったらかしで資産が増えていく!」それが「クラウドバンク」が提供する新しいクラウドファンディングサービスです。

かいまる
かいまる
次にクラウドバンクの特徴を具体的に解説するよ!

クラウドバンクの特徴とは?

①1万円からの少額で資産運用できる

②国内クラウドファンディング・シェアNo1

③安定の高い実績

④証券会社によるサービス運営

特徴その1:1万円からの少額で資産運用できる

そもそもクラウドファンディングは、個人等から小口資金を集め「融資」という形で運用するというもの。

クラウドバンクでは多彩なファンドを常時募集しているから、資産運用先となるファンドを選んで、いつでも、自分の好きなタイミングで資産運用を開始できるんです。

なんと1万円からの少額投資が可能!すべてのファンドはプロが保全性を考慮した運用(融資)を行っています。

かいまる
かいまる
1万円という少ない元手でも、リスクをおさえた優良投資先への投資ができるね。

しいとん
しいとん
私みたいに資産運用に不慣れでも、安心して始めることができるわね。

特徴その2:国内クラウドファンディング・シェアNo1

最近、新しい投資手法としてクラウドファンディングが注目されていることもあり、いろんな会社が乱立してきました。

実は、クラウドバンクは2013年12月からサービスの提供を開始していて、民間の調査会社(ZUU funding)が実施した調査では国内シェア№1なんです!

クラウドバンクは歴史、実績、シェアとどれをとっても安心の運用会社といえますね。

特徴その3:安定の高い実績

かいまる
かいまる
ここがクラウドバンクが選ばれる重要なポイントだよ!

クラウドバンクはサービス開始(2013年12月)以降、

・運用(融資)による元本回収率100%を維持

・全ファンドの平均実績利回り6.99%

なんです。着実に利用者の資産を増やしてきたっていうことですね。

元本回収率100%を実現できているのは、運用先毎に融資額を上回る評価額の担保等を全件に設定しているから。

なので万が一融資先から回収できない場合でも、担保等による回収可能性が高く見込める仕組みとなっています。

ちなみに、この6.99%で100万円を1年間運用するとどれだけ増えるのかをグラフで表したのが下の図です。

しいとん
しいとん
1年で約7万円!普通預金だとわずか100円。圧倒的な差……。

特徴その4:証券会社によるサービス運営

しいとん
しいとん
実際にお金を投資のだから、運営会社はしっかりしたところじゃないと心配…。

そこは安心できますよ。

クラウドバンクは、証券会社が提供するクラウドファンディングサービスなんですよね。

金融商品取引法で証券会社は、

・コンプライアンス体制の確保

・自己資本規制比率などの高い財務基準

など求められていて、こういった高い要件をクリアしながらサービス提供が行われています。

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クラウドバンクはどんな案件に投資できるの?

他のクラウドファンディング同様、投資のタイミングによって案件が異なってきます。

過去の例をあげると以下のようなファンドへの投資が行えます。

太陽光発電ファンド、不動産投資ファンド、中小企業支援型ファンドなどなど。

ひとつ言えることは、どれも運用利回りが高いということです。

クラウドバンクのデメリットとは?

正直言ってデメリットといえるほどのものはありませんが、あえて指摘するとすれば、

①金融庁から行政処分を受けたことがある

②早期償還が多い?

ということ。クイックにみていきましょう。

デメリット①:金融庁から行政処分を受けたことがある

クラウドバンクは2017年5月に金融庁からの行政処分を受けたんですね。

具体的な内容は、

  • 手数料返還キャンペーンの手数料が還元されていなかった
  • 平成28年1月から7月までの投資案件で事実関係と異なる融資を行っていた

というもの。

ただ、すでに手数料を還元していて、投資資金も全額投資家に返金しています。

若干お粗末な内容ですけれども、2年も前の話で問題は解決済

すでに対応はなされていて、その後のファンド運営に大きな支障は出ていません。

デメリット② :早期償還が多い?

クラウドバンクのファンドで早期償還が行われたという案件もあって、これは事実です。しかし、早期償還は他のクラウドファンディングでもあること。

クラウドバンクの早期償還が多いかどうかというのは、なんとも言えませんね。

早期償還されたとしても、貸し倒れが起こらずに利回り付きで無事お金が帰ってきますからね。

別の効果的なファンドに投資できる可能性もあると考えれば、早期償還が起こるのは必ずしも悪いこととは言えないです。

クラウドバンクの評判・口コミとは?

しいとん
しいとん
実際にクラウドバンクを利用している人の評判や口コミを聞きたいわ!

ここでは評判と口コミをみていきましょう。

他にもSNSなどではたくさんの評判や口コミがあるので、簡単にまとめてみました。

評判・口コミまとめ
  • 期間が短く、利回りが高い。手数料も無料。今のところ投資して元本割れもゼロ。
  • 口座開設も簡単。投資後は手放しで運用できるから本当に楽。クラウドバンクはアプリが使いやすいのが良い。
  • 定期預金の一部を解約して、クラウドバンクに投資しています。今のところ、良い感じで増えています。
  • 株式相場が乱高下する時も、クラウドバンクへの投資は値動きがないので安定してますね。
  • クラウドバンクは案件があまり出てこない時期があるのが残念。ただ、Fundsみたいに募集がすぐに埋まってしまうということはないかな。

クラウドバンクの評判は総じて良いですね。

これからソーシャルレンディングを始める初心者にもおすすめだと思います。

かいまる
かいまる
元本回収率100%でしかも6.99%という実績。やはり信頼度が違うね!

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クラウドバンクの口座開設手順とは?

しいとん
しいとん
早速わたしもクラウドバンクに申し込んで口座開設したわ!何も難しいことはなかったわ。

面倒なことはありませんが、これから申し込みを考えている人に向けて口座開設の手順を簡単に説明しますね。

クラウドバンクのサイトから「今すぐ無料ではじめよう」というボタンがあるので、こちらをクリックして登録を行なっていきます。

手順1:口座開設申し込み

ボタンをクリックすると以下のような画面が表示されます。

氏名や住所、メールアドレス、利用している金融機関など、口座開設に必要な項目を入力します。

手順2:各種書類等提示

本人確認資料(運転免許証や保険証など)やマイナンバーを提示します。

スマホから簡単アップロードも可能ですね。

本人確認書類をアップロードすると以下の場面が表示されますので、続いてマイナンバーの登録です。

マイナンバーの番号とカードのアップロードを行うと申し込みは完了です。

手順3:審査

申し込みが終了すると、クラウドバンクによる審査が行われます。

クラウドバンクでファンドに投資してみた!

しいとん
しいとん
早速ファンドに投資したわ!まだ初心者なので少額から始めてみたの。以下が現在の資産状況よ。

現在の資産状況

とりあえず6万円入金して以下の2つのファンドに2万円ずつ投資しています。太陽光と不動産ローンですから、十分に投資回収が期待できますね。

現在投資中のファンド

・太陽光発電ファンド第1224号

・「円投資」カリフォルニア不動産ローンファンド第58号

ちなみに予定利回りは6.9%と5.2%。銀行へ預金することを考えるとはるかに高いリターンが期待できます。

分配金が出ました!

4万円投資した2ファンドから分配金が出ました。

1ヶ月で96円(税引き後:78円)!株のように元本の変動が気になりませんから、貯金の利息感覚で受け取ることができますね。

詳しくは以下の記事で解説しています。これからクラウドバンクで投資を考えている人には絶対に参考になります。

クラウドバンクをやってみた!投資すべきおすすめファンドはどれ?クラウドバンクでの投資ってどうなんだろう?実際に利用している人の感想やおすすめのファンドについても知りたいです。 こんな疑問を持つ...

「クラウドバンクの評判!」まとめ

しいとん
しいとん
クラウドバンクについてよくわかったわ。口座も開設したし早速ファンドに投資する予定よ!

かいまる
かいまる
それは良かった。投資金額は1万円から。まずは少額から初めてみても良いね!

今回はクラウドバンクの評判ということで、特徴や口コミ、口座開設の方法などについて述べてきました。

ポイントは、

・運用(融資)による元本回収率100%を維持

・全ファンドの平均実績利回り6.99%

ということ。

最近は年配の人だけじゃなく若い人を中心に、投資を始める人が増えているのは間違いありません。

教育、年金、子育て…などなど。将来にしっかりと備えたい人がそれだけ増えているということ。

クラウドバンクは信頼できる高い実績のサービスソーシャルレンディングで投資をはじめる方にもやさしい会社です。

口座開設は無料です。この機会にぜひ口座を開設しましょう!!

登録作業が混む前に済ませておけば、みんなから遅れることがありませんよ。

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即行動です!ためらっている方、以下の動画を見てください。中国で最も成功した起業家ジャックマーのスピーチです。

「行動しなければ成功はない」ということですね!