ソーシャルレンディング

Funds(ファンズ)で投資するメリットは?オススメできる理由は?

しいとん
しいとん
Funds(ファンズ)で投資するってどうかな?特徴やデメリット、口座開設の方法などについて知りたいです。

かいまる
かいまる
基本からわかりやすく解説するよ!

投資歴20年のかいまるです。最近は、相場の動きに左右されないソーシャルレンディングの魅力にハマっています。

今回は人気のソーシャルレンディング「Funds(ファンズ)」について取り上げます。

Fundsの特徴は、集めた資金を上場している大企業などに貸し付けること。なので比較的低いリスクの案件に投資できるので、手堅い運用ができます。

年利回りは1.5%〜6%(税引き前)が中心。銀行に預金するよりもかなり高い利回りを期待できますね。

しいとん
しいとん
結論から言うと、Funds(ファンズ)は超おすすめ!わたしも口座を開設しました。

そんなFundsでの投資について気になる評判や特徴を、徹底解説!そしてデメリットについても取り上げていきます。

Fundsの公式ページはコチラ

  • 運営は業界No.1メディアのクラウドポート
  • ファンドの募集と運営は完全に分離
  • 1円以上1円単位から投資可能
  • 年率1.5~6%の利回りに期待できる
  • ミドルリスク・ミドルリターンの金融商品

Funds(ファンズ)で投資するとは?

かいまる
かいまる
”貸付投資”で事業資金を借りたい企業と投資家を結ぶサービスだね。

しいとん
しいとん
貸付投資⁉︎初心者にはかなり難しそう…

安心していいですよ!何も難しいことはありません。簡単に説明したのが以下の図です。

Funds(ファンズ)の基本的な仕組み

Fundsは簡単にいうとお金を貸したい人と借りたい企業をつなぐサービスです。銀行を通さずにFundsが間に入って、ネット上でお金の貸し借りができる。

投資家の資金をFundsが募集。ファンド組成企業が作る貸付ファンドを通じて、企業に投資するんだ。

貸し手である投資家のメリットは、何と言っても銀行預金よりもはるかに運用利回りが高いことだね。

運営会社は、第二種金融商品取引業者である株式会社クラウドポート。ソーシャルレンディング業界で国内No.1の規模ですね。

Fundsで投資するポイントは、

かいまる
かいまる
次にFunds(ファンズ)の特徴を具体的に解説するよ!

Fundsでの投資の特徴とは?

Fundsは、集めた資金をファンド運営企業へ貸し付けるもの。

少額・短期で投資を始めてみたい初心者の方や、分配金を効率よく再投資したい方などにもおすすめのサービスです。

以下、その特徴を詳細に見ていきます。

特徴①:Fundsの投資は安定した利回りを期待

Fundsの予定利回りはファンド組成企業にもよりますが、だいたい1.5%~6%

個人向け国債や銀行預金よりも高い利回りを期待できますね。

貸付ファンドは、ミドルリスクミドルリターンの金融商品です

一方、株や他のソーシャルレンディング(5~12%)よりもリスクが抑えられるような企業を対象とすることで、Fundsはミドルリスク・ミドルリターンの投資となっています。

特徴②:Fundsの投資は1円単位、手数料がゼロ

そもそもクラウドファンディングは、個人等から小口資金を集め「融資」という形で運用するというもの。

その中でもFundsの投資は1円単位での少額投資をすることができるんです!投資初心者が、まずは少額からスタートするにはうってつけですね。

Fundsの投資は、投資口座への振込手数料以外、会員登録手数料・口座開設手数料・口座維持管理手数料・ファンド申込手数料、出金手数料などはすべて無料(0円)となっています。

かいまる
かいまる
少ない元手でも、リスクをおさえた優良投資先への投資ができるね。

しいとん
しいとん
私みたいに投資に不慣れでも、少額から安心して始めることができるわね。

特徴③:Fundsの投資は「募集」と「運用」が分離

Fundsの他にはない最大の特徴は、「募集」と「運用」が完全に切り離された仕組み。ということ。

あくまで投資の募集のみに特化して、さまざまな企業が資金を貸付るというわけですね。

投資家にとって見ると、複数のファンド運営企業に投資することで分散投資ができるので、非常に使いやすくなっていますね。

特徴④:ファンド運営企業は上場企業が中心

しいとん
しいとん
実際にお金を投資するだから、資金を貸す運営企業はしっかりしたところじゃないと心配…。

そこは安心と言って良いです。

Fundsの大きな特徴は、投資家から集めた資金は、上場企業などの大手企業に貸し付けるということです。

2019年11月現在で、Fundsが募集した資金を貸し付けるファンド運営企業は7社。

一例をあげると東証1部上場のアイフルや東証2部上場のデュアルタップなど、ほとんどが上場しています。

かいまる
かいまる
上場している大手企業に資金を貸すということなので、安心感は強いと言えるね。

特徴⑤:Fundsの経営陣は経験豊富なメンバー

Fundsを運営するクラウドポート社の主要メンバーはご覧のとおり。

○代表取締役:藤田氏
早稲田大学卒業後、株式会社サイバーエージェントに入社。大手ソーシャルレンディングサービス「クラウドバンク」の立ち上げに参画。

○取締役:河野氏
スイス長銀の社長や証券会社などの役員などを歴任。内部管理統括責任者としてコンプライアンス態勢を整備。

○社外取締役:川中氏
弁護士で関東財務局コンプライアンス統括部署の設立メンバー。

しいとん
しいとん
へー。経験豊富なメンバーが揃っていて、企業としての安定感があるわね。

>> Funds公式ページはコチラ

Fundsはどんな案件に投資できるの?

他のクラウドファンディング同様、投資のタイミングによって投資案件が異なってきます。

過去の例をあげると、以下のようなファンドへの投資が行えますね。ほんの一例です。

投資期間は1年未満のファンドが大半ですかね。

ひとつ言えることは、どれも2〜6%と魅力的な運用利回りということです。

Fundsでの投資のデメリットとは?

正直言ってデメリットといえるほどのものはありませんが、あえて指摘するとすれば、

①利回りが他のソーシャルレンディングより若干劣る

②投資期間が比較的長く、途中で引き出せない

③応募が殺到してすぐ募集終了

ということ。クイックにみていきましょう。

デメリット①:利回りが他のソーシャルレンディングより劣る

Fundsは、クラウドバンクなどのソーシャルレンディングに比べて若干利回りが低いですね。

ただし、投資における”リスク”と”リターン”は比例するということなんですよね。

Fundsは、上場している大手企業を中心に資金を貸し付けるもの。リターンが比較的低い分、リスクを抑えた運用をしているんですね。

いわゆるミドルリスク・ミドルリターン。リスクの高い投資をして元本を失っては、元も子もありません。

デメリット② :途中で引き出せない

ソーシャルレンディングは、Fundsに限らず、途中での解約はできないんですね。

Fundsの投資期間は1年未満のものが大半で、投資期間が比較的短いです。

しかし、今すぐ使わない資金で運用することが基本となりますね。

デメリット③:応募が殺到してすぐ募集終了

実際に投資しようとしても、驚くほどのスピードで募集が終了してしまいます。それだけ優良なファンドが多いということ。

ただ、抽選募集もしているし、ファンドも増えているので、投資チャンスは結構あるので安心してください。

Fundsでの投資の評判・口コミとは?

しいとん
しいとん
実際にFundsを利用している人の評判や口コミを聞きたいわ!

ここでは評判と口コミをみていきましょう。あのホリエモンもFundsを絶賛しています。

全体的に評判は良いですね!優良案件が多いので人気が高いんですね。

本当にすぐに募集がいっぱいになってしまいます。

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Fundsの口座開設手順とは?

しいとん
しいとん
早速わたしもFundsに申し込んで口座開設したわ!何も難しいことはなかったわ。

面倒なことはありませんが、これから申し込みを考えている人に向けて口座開設の手順を簡単に説明しますね。

Fundsのサイトから「今すぐ無料で口座開設」というボタンがあるので、こちらをクリックして登録を行っていきます。

手順1:口座開設申し込み

ボタンをクリックすると以下のような画面が表示されます。

会員登録には、まずはメールアドレス登録することになります。

登録すると本登録用のURLが記載されたメールが送付されます。

手順2:メールに記載されたURLアドレスにアクセスして本登録

氏名や住所などの必要事項を記入して、「登録する」ボタンを押すと登録が完了です。

その後、本人確認資料(運転免許証や保険証など)やマイナンバーをアップロードします。

手順3:審査

申し込みが終了すると、Fundsよる審査が行われます。

Fundsでの投資を申し込みました!

しいとん
しいとん
Fundsの口座開設も完了。早速ファンドへ申し込みを行ったわ!

記念すべき最初の申し込みは、”大阪王将ファンド”。株式会社は、大阪王将を運営するイートアンド社のグループ会社ですね。

ファンドで募集した資金は、大阪王将の神威店舗の出店に用いられるとのこと。

一定額以上の投資をした投資家を対象に大阪王将でのお会計がなんと10%オフになる優待券も進呈されます。

こういうユニークなファンドがあるのもFundsの特徴といえますね。利回りは若干低めだけど、おもしろい試みですよね!

まずはためしに1万円を応募してみたけど、すでに倍率7倍以上。すごい人気です。

当たるかどうか…。楽しみです!!

【追 記】

残念ながら抽選の結果、落選してしまいました。後日先着順での募集があるそうなので、あらためて申し込みしようと思います!

「Funds(ファンズ)での投資は?」まとめ

しいとん
しいとん
Fundsについてよくわかったわ。口座も開設したし早速投資を申し込んだわ!

かいまる
かいまる
それは良かった。まずは少額から初めてみるのが良いね!

今回はFundsでの投資は?ということで、特徴や口コミ、デメリット、口座開設の方法などについて述べてきました。

ポイントは、

  • 運営は業界No.1メディアのクラウドポート
  • ファンドの募集と運営は完全に分離
  • 1円以上1円単位から投資可能
  • 年率1.5~6%の利回りに期待できる
  • ミドルリスク・ミドルリターンの金融商品

ということ。

Fundsは信頼できる高い実績のサービス。今後にも期待がもてます。

登録はすぐに終わります。まずは試してみて下さい!

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ソーシャルレンディングは、株のように値動きがないので相場の動きが気になりません

リターンの高い投資先としてメジャーなのは日本株や米国株。だけど1日に5〜10%下落することも普通にあります。

ソーシャルレンディングは、預金のように元本に値動きがありません。銀行預金にほとんど利息がつかない中、投資先として有力な選択肢といえます。

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