ソーシャルレンディング

クラウドバンクをやってみた!投資すべきおすすめファンドはどれ?

クラウドバンクでの投資ってどうなんだろう?実際に利用している人の感想やおすすめのファンドについても知りたいです。

こんな疑問を持つかたに向けて記事を書いています。

投資歴20年のかいまるです。最近話題のソーシャルレンディングへの投資も含めて1千万円以上の資産を運用しています。

ソーシャルレンディングの中でも比較的利回りが高いと人気の「クラウドバンク」で口座を開設して、募集中のファンドに実際に申し込みました。現在運用が開始しています。

結論からいうと、運用は全然難しくないですね。ファンド情報も融資資金の流れや担保物件など、わかりやすくまとまっていますね。

1万円からソーシャルレンディングへの投資をスタートできると評判のクラウドバンク

その特徴は、

・運用(融資)による元本回収率100%を維持

・全ファンドの平均実績利回り6.99%

・クラウドバンクは証券会社が運用

といもの。詳しくは以下の記事にまとめています。

クラウドバンクの評判は?儲かるの?実際に投資して感じたメリットとは。クラウドバンクってどうかな?評判や特徴について知りたいです。数ある金融商品の中でクラウドバンクを選ぶメリットはなんですか? ...

そんなクラウドバンクをやってみたので、おすすめのファンド、運用の状況や投資したファンドなど徹底解説していきます!

>> クラウドバンク公式ページはコチラ

クラウドバンク 公式ページ

なお関連のページについては以下にまとめました。よろしければご覧いただければと思います。

どんなファンドに投資できるの?

投資初心者
投資初心者
クラウドバンクで口座開設すると、どんなファンドに投資できるか知りたいです。

クラウドバンクで投資できる案件は、太陽光発電ファンド、不動産投資ファンド、中小企業支援型ファンドなどなど。

投資しようとするタイミングによって案件が異なってきます。

投資できるファンドの一例をあげると、以下のようなものですね。ひとつ言えることは、どれも運用利回りが高いということです。

気になったファンドをクリックすれば、プロジェクトの概要、融資先の情報など商品の詳細を見ることができるんですね。

ファンドの詳細が確認できるので、じっくりと投資先を選ぶことができます。

投資すべきおすすめファンドは?

しいとん
しいとん
クラウドバンクはいろんなファンドがあるので、どれが良いのか…。おすすめのファンドは?

かいまる
かいまる
平均実績利回り6.99%で貸し倒れが過去0件なので、甲乙つけがたいね。あえてあげるとすれば以下の2つですね。

おすすめ①:太陽光発電ファンド

太陽光発電は、国が電力会社に対して高い買取価格を設定していることがポイント。

なので国の制度を利用している太陽光発電ファンドは現時点で非常に手堅いファンドといえます。

しかも、他ファンドより利回りが高めということもあり、ポートフォリオの平均利回りを高めることができます。

おすすめ②:不動産担保型ローンファンド

ソーシャルレンディングにおけるファンドで最も重視すべきは元本の安全性ですね。

その観点では、万が一のときに不動産担保で元本回収できる「不動産担保型ローンファンド」は安全性が他のファンドに比べて安全性が高いと言えるでしょう。

クラウドバンクをやってみた!運用状況は?

まずは6万円を入金して、3つのファンドに投資していて、分配金も出ています。

運用状況は以下のとおりです。

クラウドバンクの専用ページは投資金額の推移や分配金がわかりやす表示されるので便利です。

クラウドバンクで実際に投資しているファンドは?

しいとん
しいとん
実際に私が申し込んでいるファンドは以下の3件!初心者なので少額からやってみたわ。

申し込んだファンドの概要をカンタンに見ていきます。

投資先①:太陽光発電ファンド第1224号

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

記念すべき申し込み第1号は、佐賀県に設置される”太陽光発電ファンド”にしました。

ファンドの概要
  • 予定利回り:6.9%(税引き前)
  • 運 用 期 間:8ヶ月
  • 太陽光発電所にかかる開発資金および運転資金等

決め手は、経済産業省の定める要件を満たせば電力会社が一定価格で買い取ることを国が約束する制度の対象事業だからです。

なので太陽光発電ファンドは、安定した収益が期待できる案件の一つですよね。

投資先②:カリフォルニア不動産ローンファンド第58号

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2件目は米国の不動産ローンファンドにしてみました。

ファンドの概要
  • 予定利回り:5.2%(税引き前)
  • 運 用 期 間:13ヶ月
  • 透明性、信頼性の高い米国の不動産取引

予定利回りが若干低めですが、堅実な収益が期待できる不動産ファンドへの投資もやってみたかったということ。

米国カリフォルニア州の担保物権は確保されているので元本を失うリスクは少ないと考えました。

まずはお試しですね。

投資先③:上場企業事業拡大支援ファンド第108号

3件目は上場企業の事業拡大のための融資を行うファンドにしました。

ファンドの概要
  • 予定利回り:5.1%(税引き前)
  • 運 用 期 間:8ヶ月
  • 上場企業の事業拡大をクラウドファンディングで支援

融資した資金で不動産を取得した上で建物の建設工事を進めて、対象不動産の売却によって得られる収益から本件融資の返済を行うという事業。

決め手は、JASDAQ上場企業である株式会社ジェイホールディングスが連帯保証人となっているところ。本事業の成否にかかわらず返済を保証する義務があるので、元本を失うリスクは少ないと考えます。

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クラウドバンクをやってみた感想とは?

負担感がなく簡単に申し込める

ファンドの概要を確認して、投資資金額を入力。あとは申し込みボタンをクリックするだけなので本当に簡単でしたね。

もちろん、プロジェクトの概要や融資資金の流れなどはしっかり確認して納得した上で投資判断はすべきですよね。

その点、クラウドバンクのファンド情報は、プロジェクト概要や融資資金の流れ、担保物件などがわかりやすくまとまっているので、負担感を感じませんでした。

手軽に”クラウドファンディング”を活用できる!ということです。

1万円の少額から投資できる

これは資金が少ない初心者にはありがたいですよね。

ソーシャルレンディングは5〜10%の高い利回りが期待できる新しい投資サービス。

クラウドバンクは運用(融資)による元本回収率100%だけど、私は少額から初めて見ました。

経験を積んで、投資額を徐々に増やしていきたいです。

「クラウドバンクをやってみた!」まとめ

今回はクラウドバンクをやってみたということで、おすすめのファンド、投資したファンドの特徴感想などについて述べてきました。

ポイントは、

・負担感がなく簡単に申し込める

・1万円から少額で投資できる

ということ。ソーシャルレンディング初心者にはありがたい特徴です。

相場の動きをきにすることなく着実に分配金も支払われて”定期預金感覚”で運用できるところが良いですね。

しかも運用予定利回りは年率5〜6%程度と十分!!

なのでクラウドバンクは、投資初心者や相場の動きを気にすることなく運用したい者にとっておすすめのソーシャルレンディングです。

特徴やメリットは以下のページにまとめていますので是非ご覧ください。

クラウドバンクの評判は?儲かるの?実際に投資して感じたメリットとは。クラウドバンクってどうかな?評判や特徴について知りたいです。数ある金融商品の中でクラウドバンクを選ぶメリットはなんですか? ...

 

クラウドバンクでの最新実績を公開しています。実際の運用はどんな感じか、イメージがつかみ易くなると思いますので是非ご覧ください。

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公式ページは以下にリンクを張っています。コチラからどうぞ。

>> クラウドバンク公式ページ

最後に、自分が実際に利用している中から、安全性や実績の点でおすすめできるソーシャルレンディングをまとめました。ぜひ参考にしていただければと思います。

おすすめのソーシャルレンディング

かいまる
かいまる
自分が実際に使ってみた会社の中から、安心度やファンドの種類、利回りなど評価してみました。

詳細ページや公式ページへのリンクを貼っておきましたので、そちらも是非ご覧ください。

 

Funds(ファンズ)
Funds
なんと1円から投資可能。少額からはじめられます。
融資資金の「募集」と「運用」が分離されていて、様々なファンドへの投資が可能。安定した利回りが期待できます。
ファンド組成を許されるのは、Funds(ファンズ)運営会社(クラウドポート社)の審査をクリアした企業のみに限定。
総合評価
安心度
ファンドの種類
期待利回り 1.5〜6.0%中心

詳細ページ
公式ページ

 

Fundsの大きな特徴は、投資家から集めた資金は上場企業などの大手企業に貸し付けるということです。

2019年現在で、Fundsが募集した資金を貸し付けるファンド運営企業は7社。一例をあげると東証1部上場のアイフルや東証2部上場のデュアルタップなど、ほとんどが上場しています。これらの特徴は以下の記事にまとめています。

Funds(ファンズ)の評判・口コミは?デメリットも正直に解説!Funds(ファンズ)で投資するってどうかな?評判やデメリットについて知りたいです。数ある金融商品の中でFundsを選ぶメリットはなんで...

Fundsは2019年から営業を開始した大注目のソーシャルレンディング。募集するファンドも本当に魅力的なものばかりなのですが、いかんせん人気が高すぎてすぐに募集がすぐに締め切りになってしまいます。

ただ、最近は案件も増えてきていることもあり、本当に注目です!

クラウドバンク
クラウドバンク
運営開始から5年以上でも回収率が100%という実績!
実質利回りが6%以上のファンドが多数。短期から長期まで投資先も多く分散可能
厳しい基準を求められる、「第一種」金融商品取引業の登録事業者(日本クラウド証券株式会社)によって運営
総合評価
安心度
ファンドの種類
期待利回り 5.0〜7.0%中心

詳細ページ
公式ページ

 

自分もクラウドバンクは主力のソーシャルレンディングとして活用してますが、ホームページが本当に洗練されていて、資産状況や収益状況が本当に見やすいですね。

募集画面も迷うことなく使うことができますね。ファンドの多くは「期間の短いファンド」という印象です。ただ、以下の募集中の案件を見てもわかるとおり、期間が短くても利回りは6%以上です。

自分は、クラウドバンクで実際に資産運用していて実績を公開しています。実際の運用はどんな感じか、イメージがつかみ易くなると思いますので是非ご覧ください。

https://leverage-investment.com/2020/02/02/crowdbank-performance/

他のソーシャルレンディングと比較しても募集されている投資案件が多いので、すぐに投資を開始することができます。

クラウドバンク
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CREAL(クレアル)
CREAL
不動産投資に特化することで、ミドルリスク・ミドルリターン。

全案件に不動産担保を設定。

総合評価
安心度
ファンドの種類
期待利回り 4.0〜6.0%中心

詳細ページ
公式ページ

自分は、クラウドファンディングの中では担保をしっかりと設定している不動産型が安全性が高くおすすめできると考えています。

CREALの特徴は不動産投資に特化していること。なので比較的低いリスクの案件に投資できるので、手堅い運用ができます。年利回りは4%〜6%(税引き前)が中心。銀行に預金するよりもかなり高い利回りを期待できますね。

CREALは口座開設してしまえば1万円から不動産投資することが可能。物件調査や登記手続きなどの不動産売買の際の面倒な手続きは必要ありません。

詳しくは以下の記事で解説しています。

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