米国ETFの中でおすすめのものを知りたいです。リターンや利回りなどを比較すると、どのETFが良いんですかね？
このような疑問を持つ方に向けて記事を書きました。
・そもそも米国ETFの特徴とは？
・米国ETFのおすすめ４選とは？
・おすすめの米国ETFの比較は？
投資歴20年のかいまるです。米国ETFのVTIを含め米国株を中心に１千万円以上を資産運用しています。
米国ETFの中で自分がおすすめするのはズバリ株価指数に連動するタイプのものです。株価指数の組み入れ対象である銘柄に丸ごと投資できる、長期的に見れば大きなリターンが期待できるため。
もちろんETF自体には株式タイプだけじゃなく、債券、REIT、金などに連動するさまざまな商品があり、日本から投資できるものだけでも何百にもなります。
ただ、手数料の低さや長期的な高い期待リターンを考えると、基本的には株価指数に連動するタイプが鉄板ですね。
今回は、そんな米国ETFの中で自分が最もおすすめする株価指数に連動するETFについて紹介します。
目次
そもそも米国ETFの特徴とは？
「米国市場全体の株式を保有する」
大げさに聞こえますが、実際のところ非常に簡単にできてしまいます。日本にいながらネット証券でポチポチっと米国の株価指数に連動するETFを買えば良いだけですね。
金融業界で「20世紀最大の発明」とも言われるETF。S&P500やダウ工業株30種平均といった代表的な株価指数全体に低コストで投資できる商品として機関投資家のみならず、個人の投資先としてもはや定番の商品です。
これらETFの特徴を簡単にまとめると、
・１つの商品で分散投資が可能
・価値がゼロになることは無い
・米国市場や株価指数を丸ごと買える
ということ。
例えばバンガードの主力ETFであるVTIは3600以上の米国の大中小すべての銘柄をまとめたETFです。個人で3600を超える銘柄を持つことはほとんど不可能。しかし、ETFならできてしまうんですね。
ETFに含まれる企業のうち１社が倒産したとしても、他の企業の成長でカバーできます。なので、米国経済が成長を続けるならば、米国株式市場も成長を続けることになるんです。
個別株では倒産により株が紙切れになることはありえても、ETFの価値がゼロになることは米国経済自体が破綻しない限りないでしょう。
そんな米国ETF。次に株価指数に連動するETFの中でもおすすめ商品を紹介します。
米国ETF：おすすめ４選とは？
米国の株式市場は年率７〜９％近くで成長しているので、長期の成長をしっかりと狙えるという点で株価指数などに連動するETFは外せない投資先といえます。
米国株式市場には様々な株価指数があり、S&P500、NYダウ、ナスダックあたりが世界的にも有名ですね。
その株価指数に連動するETFの中でも、定番中の定番である米国ETFのおすすめ４選をご紹介します。
米国ETF おすすめ①：VTI
一言で言ってしまえば”米国株式市場に丸ごと投資するETF”です。
以下のツイートのとおり米国株式市場の約3600銘柄へ分散して投資しているETFです。株式に連動する米国ETFの中で最もオススメするのがこのVTIですね。
米国ETFのVTIは、米国株式市場全体に投資できるので人気ですが、その特徴は
・構成銘柄が多く銘柄入替え少ない
・信託報酬低い
・小型株にも投資
ということ。
長期的に小型株の方が大型株よりもパフォーマンスが高いのは歴史的に証明されてるので、NYダウやS&P500よりも高いリターンを期待できます。— かいまる (@leverage_toushi) August 19, 2019
VOOなどの株価指数に連動するETFとの大きな違いは、大型株だけでなく成長の期待される無配の小型株も構成銘柄に含まれる点ですね。カバー率は米国市場に上場する銘柄の99%にもなります。
歴史的に小型株の方が大型株よりもパフォーマンスが良くなるので、長期的に資産を大きく育てたいとう用途にはぴったりの米国ETFです。
米国ETF おすすめ②：DIA
世界で最も有名が株価指数であるNYダウに連動するETFです。
特徴は以下のツイートのとおり。構成銘柄は、世界的なグローバル企業がほとんどなので、米国経済だけを反映したというより世界経済を反映させた指標と言えます。
米国ETFのDIAはダウ指数に連動するETF。その特徴は、
・構成は超優良大型銘柄
・銘柄の入れ替えが少ない
・構成銘柄の株価を単純平均
ということ。
S&P500と比較すると、直近５年ではダウのリターンの方が優れているんですね。
なので超優良銘柄のみに分散して投資するにはDIAは適したETFといえます。— かいまる (@leverage_toushi) August 29, 2019
NYダウの方が、S&P500よりも最近のパフォーマンスが優れていることもあり、おすすめ２番目に持ってきました。
ETFという観点で特徴的なのが、銘柄数30銘柄と少ないことと、単純に平均を取って算出されているところです。なので、例えばボーイングのような株価の高い銘柄が航空機事故のニュースなどの大きく下げると、ダウ指数全体を大きく引き下げることになります。
日々のニュースの中でS&P500はプラスなのにNYダウはマイナスになっているというケースは良くありますね。DIAは、個別の構成銘柄の影響が大きいということです。
米国ETF おすすめ③：VOO
S&P500に連動する米国バンガード社のETFですね。あまりにも定番すぎるETFで、もはや細かい説明は不要でしょう。
特徴は以下のツイートのとおり。
米国ETFのVOOはS&P500に連動するETF。
その特徴は
・経費率が0.03％
・10年で株価３倍
ということ。アップルなど時価総額の大きい銘柄の割合が大きくなる点が、単純に株価の平均をとるNYダウとの大きな違い。
どちらが良いかは好みの問題ですが、VOOの方が500銘柄への投資で分散効果は優れていますね。— かいまる (@leverage_toushi) September 2, 2019
NYダウと比較すると、構成銘柄が多くて中型株も含まれるところが大きな違いですね。どちらが良いかは、もはや好みの問題でしょう。
他の会社もS&P500に連動するETFを運用していて、スパイダー社のSPY、ブラックロック社のIVVあたりが有名ですね。むしろ、これら２つのETFの方が歴史が古く運用総額はVOOより大きくなっています。
ただ信託手数料はSPY：0.09％、IVV：0.04％となっていて、VOO：0.03％が最もリーズナブル。当然のことながら、これらETFの運用成績はほぼ同じ。
なので、好みの問題はあるかもですが手数料が最も低いVOOを選んでおけば間違いないかと。
米国ETF おすすめ④：QQQ
世界最大の新興市場（ベンチャー）向けの株式市場であるナスダック市場に連動するETFですね。
特徴は以下のツイートのとおり。
自分はグロース株やセクターetfには投資してないけど
・QQQ（ナスダック）
・VDC（生活必需品）
・VHT（ヘルスケア）
の3つは歴史的にs&p500よりパフォーマンスが良く投資候補です。
特にQQQはITセクターの成長株が多く値動きが激しいですが、5GやAIの将来性を考えると、今後も高成長が期待出来そう。— かいまる (@leverage_toushi) August 29, 2019
最近のパフォーマンスが最も良いものの、信託報酬が0.2％と他のETFに比べて高いこと、配当利回りが低いことから第４位としました。
QQQは、正確に言うとナスダック市場の時価総額上位100社の株価に連動するETF。完全ではないもののナスダックへの連動性が極めて高いものになっています。
今をときめくGAFA（グーグル、アップル、フェイスブック、アマゾン）とマイクロソフトだけでQQQ構成比率の約45％を占めます。新興市場と言っておきながら、実はITの巨人が席巻しているんですね。
なので個別銘柄の投資はためらうけど、GAFA全体に集中投資したい人に取ってはおすすめのETFといえますね。
番外編：SPXL
株価指数に連動するETFにもレバレッジ型のものがあります。SPXLはS&P500に連動したレバレッジ３倍の米国ETF。リーマン後の10年間で株価は何と18倍（⁉︎）にまで上昇しているんですね。
リスクが極めて高く万人にオススメできるETFではありませんが、S&P500が今後も右肩上がりで成長を続ける限りは、それ以上にSPXLは上昇します。
おすすめの米国ETFの比較は？
これらVTI、VOO、DIA、QQQをパフォーマンスや手数料などの商品性の観点から簡単に比較してみると、
- 過去５年のパフォーマンスはQQQ圧勝
- 手数料や分散などの商品性はVTIやVOO
ということですね。クイックに見て行きます。
過去５年のパフォーマンスはQQQ圧勝
以下のチャートは過去５年間の株価推移を比較したものです。
赤：VTI 緑：DIA 青：VOO 紫：QQQ
これを見ると、全体傾向として同じような株価推移ですが、GAFAの比率の高いQQQのリターンが極めて高いことがわかりますね。ここ数年のITセクターの好調さが株価にも表れているということでしょう。
意外だったのがNYダウに連動するDIAがVOOよりもリターンが高いこと。５年という短い期間を見ると、アップルやマイクロソフトなどの大型株に資金が流れたんですね。なお、20年で比較するとS&P500の方がパフォーマンスが高くなります。
VTIとVOOのパフォーマンスはほとんど変わらないですね。分散が効いているので５年という短い期間だと差がほとんど出ないということでしょう。
手数料や銘柄数などの商品性はVTIやVOO
ここはクイックに。利回りや手数料をまとめました。
| 利回り | 手数料 | 銘柄数 | |
|---|---|---|---|
| VTI | 1.74% | 0.03% | 3600 |
| VOO | 1.91% | 0.03% | 515 |
| DIA | 2.07% | 0.17% | 31 |
| QQQ | 0.77% | 0.20% | 103 |
VTIやVOOの商品性が極めて優れていることがわかりますね。ちなみVTIは増配率も高くて、５年平均で年率９％にもなります。
値上がり益だけじゃなく、長期的なインカムの上昇にも期待できる。VTIはそんな商品と言えるでしょう。
「米国ETFのおすすめは？」まとめ
今回は、米国ETFのおすすめは？ということで、株価指数に連動するETFの特徴とおすすめ４選、パフォーマンス比較について取り上げてきました。
現在の米国株式市場は、世界的に一人勝ちの状況。人口が増え続け、優秀な頭脳が集まり、イノベーションが絶え間なく起こる。将来的に米国市場の成長は揺るぎないものと言えます。
この成長を丸ごと取り込める商品が、株価指数に連動する米国ETFということ。リーマンショック以降、過去10年で10％以上のリターンを誇っており、長期的な資産形成にはもはや欠かせないですね。
それでは。
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