ロボアドバイザー

ウェルスナビの運用成績(49週目)を公開!コロナショックから復活!

WealthNavi(ウェルスナビ)を使った投資がいいって聞くけど、実際の運用成績ってどうなんですか?

コロナショックで株価が大暴落したけど、成績はどんな感じなんですかね?

このような疑問を持つ方に向けて記事を書いています。

投資歴20年のかいまるです。米国株を中心に1500万円以上の資産運用をしています。WealthNaviで毎月5千円の積立投資を実践中。

自分がWealthNaviで投資を始めたの2019年11月。2020年2月下旬からの”コロナショック”の影響により株式資産は大きく下落していましたが、最近は上昇傾向ですね。

WealthNaviは安全資産である債券や金に分散投資しているので、暴落時も株式の損失をこれらの資産がある程度カバーしてくれています。

ウェルスナビの特徴は「ウェルスナビは儲かるの?運用を開始してみて実際どうなのか?」で書いたとおり、

WealthNaviはこんな人におすすめ
  • とにかく忙しくて時間がない
  • 何を投資すればいいかわからない
  • リスクを抑えた運用をしたい
  • 老後に向けて、コツコツお金を貯めていきたい

ということ。

WealthNaviで投資を初めて10ヶ月が経過しました。コロナショックで株式大暴落があった中、運用結果はどうなのか?見ていきたいと思います。

これから始める方の参考になればうれしいです!!

WealthNaviの特徴やメリットなどについては以下の記事にまとめていますので、ぜひご覧ください。

>> WealthNaviの公式ページはコチラ

WelthNavi(ウェルスナビ):運用成績49週目は?

それでは早速、WealthNaviでの運用成績(2020年10月24日)をクイックに見ていきましょう。

運用成績
  • 運用資産総額  :110,049円
  • 評 価 損 益 額 : +5,049円(4.81%増)
  • 先週との比較  : −495

コロナショックで大きく下落していた資産も、完全にプラスが定着しました。

今週は米国の追加経済対策が合意に至らず、また大統領選を控えていることもあり株式市場が軟調でした。

自分の資産評価額も米国株、日欧株が下落したこともあり、微減となりました。

今年の2月以降、株式資産が大きく値崩れする一方、金ETFのGLDがずっとプラスになっていますね。また債券の値動きも安定しています。

特に金はコロナ第2波懸念がある中、大きく買われていて、日欧株と不動産株の下落をカバーしてくれています。

これが資産の分散投資効果。新型コロナ拡大のような社会不安があって株式が売られても金や債券に資金が流れるので、資産全体としてはプラスになっていくということです。

ポートフォリオの評価額の推移

以下のグラフがポートフォリオ評価額の推移になっています。青い線が評価額、水色に塗られた部分がこれまでの投資額です。

これを見るとコロナショックで3月に大きく下落した評価額(青い線)が、5月に入って大きく上昇しているのがわかります。

何も特別なことはしていなくて、淡々と積立投資を続けてきただけ。

コロナショックのような大暴落があっても、いずれ資産は回復するということです。

なおWealthNaviの特徴やメリットについては以下の記事に詳しいです。評判や口コミもまとめていますよ!ぜひご覧ください。

ウェルスナビは儲かるの?評判・口コミ・実際にやってみた結果とは?WealthNavi(ウェルスナビ)ってどうなんですかね。資産運用ならウェルスナビが良いって聞いたけど、、、果たして本当に儲かるの? ...

WealthNavi for ネオモバで少額から運用可能!

自分はWealthNaviを利用した資産運用は、”WealthNavi for ネオモバ”を利用しています。これが秀逸な点は、本来なら最低投資額が10万円となっているWealthNaviが1万円から利用が可能なところなんです。

主な違いは以下のとおり。

WealthNavi for ネオモバ WealthNavi
最低投資額 1万円より 10万円より
手数料(税別) 1%(年率) 1%(年率)
自動積立最低金額 5000円より 1万円より

また、WealthNaviは、設定した金額を自動で積み立てていく際、WealthNaviでは月々1万円である一方、”Wealthnavi for ネオモバ”では月々5,000円より積み立て可能です。

積立額に対しても低く設定されていて、ネオモバユーザーが少額から投資しやすくなっているといえます。

本家ウェルスナビよりも少額で世界水準のロボアドバイザーを利用できるというこ。そこが最大のメリットですね。ただしサービスの利用はネオモバユーザーに限定されています。

詳しくは以下の記事で解説しています。

WealthNavi for ネオモバでウェルスナビを1万円から使えるの?”WealthNavi for ネオモバ”に興味があります。メリットや本家ウェルスナビとの違いはどのようなものですか? ネオモバだ...

株式市場:WealthNavi運用の感想は?

WealthNaviを実際に運用した感想は、

実際に運用した感想
  1. 分散効果により安全資産にも投資
  2. お金を振り込めば”ほったらかし”で良い
  3. 口座を指定すれば自動積立
  4. リスク許容度に合わせて分散してくれる

ということです。

株式市場暴落でも分散効果で安心

コロナショックで株式市場が大幅下落となった際でも、WealthNavi(ウェルスナビ)は安全資産である債券と金にも分散投資しているので、わりと”持ちこたえたな”というのが率直な感想です。

自分は、株式100%で運用している口座も保有していますがコロナショックにより2月から3月にかけて2週間で30%以上マイナスとなりました。

一方、WealthNaviは債券や金がプラスを維持していたこともあり18%程度マイナスですみましたね。

株価が大きく下落する一方で債券や金は堅調。これは株が売られて、その資金が債券や金に向かうからです。

WealthNaviを活用した投資しているのは、運用の基本である長期・分散・積立を手軽に行うことができると思ったからで、特に債券や金への安全資産に分散できる。

まずは5万円からはじめましたけれど、リスク許容度が決まって、あとはお金を振り込めば何もすることがないですね。

運用を開始してからかなりの時間経過しましたけどほとんど何もしていないです。

ロボットアドバイザーが、リスク許容度に応じて株、債券、金、不動産に分散して投資してくれます。WealthNaviの投資先については、以下の記事にまとめていますのでよろしければご覧ください。

ウェルスナビの投資先とは?コロナショックに強い安全銘柄にも投資!ウェルスナビ(WealthNavi)で投資を行おうと考えてますが、投資先の銘柄について知りたいです。国際分散投資をしていると聞いたのです...

1ヶ月に1回の自動積立を設定しているので、”時間の分散”も可能です。しかも口座を指定すればOKです。

>> WealthNavi 公式ページ

「WealthNaviの成績49週目」まとめ

今回はWealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況ということで、今週の結果や感想について述べてきました。

コロナショックで評価株は大きく下落しましたが、淡々と投資を続けることで運用成績はプラス4.81%と順調です。

コロナショックの際でも分散投資されている債券ETFや金ETFなどの資産は堅調で、株式や不動産の損失をカバーしてくれました。

この分散投資を手軽に行うことができるのがWealthNaviを活用するメリットと言えます。

毎日忙しいサラリーマンや主婦の方は、投資に割く時間はほとんどありませんよね…。WealthNaviだと、お金を振り込むだけで、あとは自動で運用してくれるのです。

現在の株式市場は反発局面で大きく上昇しています。やはり資産運用は長期的に見るとリターンが安定してくるんですね。できるだけ早めにはじめるのがオススメです。

特に株式市場は上昇基調のタイミングで投資した方が、運用リターンが高くなる傾向にあります。

これを機会にWealthNaviでの無料口座開設を検討してはいかがでしょうか?

今が資産を大きく増やすチャンスです!

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チャンスを逃したくなかったら今!即行動です!

なお、特徴やメリットについては以下の記事にまとめていますので、是非ご覧ください。

ウェルスナビは儲かるの?評判・口コミ・実際にやってみた結果とは?WealthNavi(ウェルスナビ)ってどうなんですかね。資産運用ならウェルスナビが良いって聞いたけど、、、果たして本当に儲かるの? ...