ロボアドバイザー

WealthNavi53週目の運用結果は?運用1年の驚きの成績は?

WealthNavi(ウェルスナビ)を使った投資がいいって聞くけど、実際の運用結果ってどうなんですか?

コロナショックで株価が大暴落しましたが、運用資産は大丈夫なんですかね?

このような疑問を持つ方に向けて記事を書いています。

かいまる
かいまる
投資歴20年のかいまるです。米国株を中心に1500万円以上の資産運用をしています。WealthNaviで初期投資5万円+毎月5千円の積立投資を実践中!

結論から言うと既にWealthNaviの運用資産はプラスに転じていて上昇傾向が続いています。

自分がWealthNaviで投資を始めたの2019年11月。なので2020年2月下旬からの”コロナショック”の影響により、株式資産は大きく下落しました。

一方、WealthNaviは安全資産である債券や金に分散投資しているので、株式の損失をこれらの資産がカバーしてくれたんですよね。

ウェルスナビの特徴は「ウェルスナビは儲かるの?運用を開始してみて実際どうなのか?」で書いたとおり、

WealthNaviはこんな人におすすめ
  • とにかく忙しくて時間がない
  • 何を投資すればいいかわからない
  • リスクを抑えた運用をしたい
  • 将来に向けて、コツコツお金を貯めていきたい

ということ。

WealthNaviで投資を初めて53週目が終了しました。1年経過ですね。コロナショックで株式大幅下落したなか運用結果はどうなのか?

見ていきたいと思います。これから始める方の参考になればうれしいです!!

WealthNaviの特徴やメリットなどについては以下の記事にまとめていますので、ぜひご覧ください。

>> WealthNaviの公式ページはコチラ

WelthNavi(ウェルスナビ):運用結果53週目は?

それでは早速、WealthNaviでの運用結果(2020年11月21日)をクイックに見ていきましょう。ちょうど1年経過ですね。

運用結果
  • 運用資産総額  : 119,625円
  • 資 産 評 価 額 :+9,625円(8.75%増)
  • 先週との比較  :−186

今週はワクチン開発期待で株式は引き続き堅調も、大統領選挙後に大幅に上昇した反動もあり、それほど上昇しなかったですね。

自分の資産もほぼ横ばいの結果となりました。

まあ、長期投資の場合は資産額が右肩上がりに増え続けることはなく、停滞・下落・上昇を繰り返してジワジワと資産が増えるもの。

引き続き淡々と積立運用を続けるだけです。

2〜3月に株式資産が大きく値崩れした中でも、金ETFのGLDは比較的堅調な動きです。

特に新型コロナ拡大の再拡大懸念で”株価急落が再びあるのでは”との不安も根強く金ETFが買われているということ。

これが資産の分散投資効果で、コロナショックのような社会不安があると株が売られて債券や金に資金が流れるんですね。

ポートフォリオの評価額の推移

以下のグラフがポートフォリオ評価額の推移になっています。青い線が評価額、水色に塗られた部分がこれまでの投資額です。

これを見るとコロナショックで3月に大きく下落した評価額(青い線)が、4〜5月に大きく上昇しているのがわかります。

29週目でプラスに転換しましたが、その後一旦調整してマイナスに。しかし34週目に再びプラスに転じました。

淡々と積立をしているだけですが分散投資により資産の評価額は増えています。

WealthNavi for ネオモバで少額から運用可能!

自分はWealthNaviを利用した資産運用は、”WealthNavi for ネオモバ”を利用しています。

これが秀逸な点は、本来なら最低投資額が10万円となっているWealthNaviが1万円から利用が可能なところなんです。

主な違いは以下のとおり。

WealthNavi for ネオモバ WealthNavi
最低投資額 1万円より 10万円より
手数料(税別) 1%(年率) 1%(年率)
自動積立最低金額 5000円より 1万円より

また、WealthNaviは、設定した金額を自動で積み立てていく際、WealthNaviでは月々1万円である一方、”Wealthnavi for ネオモバ”では月々5,000円より積み立て可能です。

積立額に対しても低く設定されていて、ネオモバユーザーが少額から投資しやすくなっているといえます。

本家ウェルスナビよりも少額で世界水準のロボアドバイザーを利用できるというこ。そこが最大のメリットですね。

ただしサービスの利用はネオモバユーザーに限定されています。

詳しくは以下の記事で解説しています。

WealthNavi for ネオモバでウェルスナビを1万円から使えるの?”WealthNavi for ネオモバ”に興味があります。メリットや本家ウェルスナビとの違いはどのようなものですか? ネオモバだ...

WealthNaviを実際に10ヶ月運用した感想は?

WealthNaviを活用した投資しているのは、運用の基本である長期・分散・積立を手軽に行うことができると思ったからで、特に債券や金への安全資産に分散できる。

実際にWealthNaviで運用した感想は、

実際に運用した感想
  1. 分散効果により安全資産にも投資
  2. お金を振り込めば”ほったらかし”で良い
  3. 口座を指定すれば自動積立
  4. リスク許容度に合わせて分散してくれる

ということです。

コロナショックで株式市場が大幅下落となった際でも、WealthNavi(ウェルスナビ)は安全資産である債券と金にも分散投資しているので、大崩れはしなかったですね。

自分は、株式100%で運用している口座も保有していますがコロナショックにより2月から3月にかけて2週間で30%以上マイナスとなりました。

一方、WealthNaviは債券や金がプラスを維持していたこともあり15%程度マイナスですみましたね。

まずは5万円からはじめましたけれど、リスク許容度が決まって、あとはお金を振り込めば何もすることがないですね。

運用を開始してからかなりの時間経過しましたけどほとんど何もしていないです。

ロボットアドバイザーが、リスク許容度に応じて株、債券、金、不動産に分散して投資してくれます。

WealthNaviの投資先については、以下の記事にまとめていますのでよろしければご覧ください。

ウェルスナビの投資先とは?コロナショックに強い安全銘柄にも投資!ウェルスナビ(WealthNavi)で投資を行おうと考えてますが、投資先の銘柄について知りたいです。国際分散投資をしていると聞いたのです...

1ヶ月に1回の自動積立を設定しているので、”時間の分散”も可能です。しかも口座を指定すればOKです。

>> WealthNavi 公式ページ

「WealthNaviの結果53週目」まとめ

今回はWealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況ということで、結果や感想について述べてきました。

暴落時も淡々と積立投資をした結果、資産の評価額はプラス8.75%となっています。約1年の運用結果としては十分な数字ではないでしょうか?

株式が暴落している局面でも、分散投資されている金ETFなどの資産はずっとプラス圏内なんですよね

この分散投資を手軽に行うことができるのがWealthNaviを活用するメリット!

毎日忙しいサラリーマンや主婦の方は、投資に割く時間はほとんどありませんよね…。だけどウェルスナビなら、お金を振り込むだけでロボアドが自動運用してくれます。

淡々と分散・積立投資をすることで資産運用は長期的に見るとリターンが安定して行きます。できるだけ早めにはじめるのがオススメです。

特に今は株式市場が上昇トレンドとなっている時こそが、運用リターンが高くなる傾向にあります。

これを機会にWealthNaviでの口座開設を検討してはいかがでしょうか?

株式市場が上昇傾向の今が、資産を大きく増やすチャンスです!

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チャンスは今!即行動です。

なお、特徴やメリットについては以下の記事にまとめていますので、是非ご覧ください。

ウェルスナビは儲かるの?評判・口コミ・実際にやってみた結果とは?WealthNavi(ウェルスナビ)ってどうなんですかね。資産運用ならウェルスナビが良いって聞いたけど、、、果たして本当に儲かるの? ...