WealthNavi（ウェルスナビ）を使った投資がいいって聞くけど、実際の運用実績ってどうなんですか？
コロナショックで株価が大暴落しましたが、実績はどんな感じなんですかね？
このような疑問を持つ方に向けて記事を書いています。
投資歴20年のかいまるです。米国株を中心に1500万円以上の資産運用をしています。WealthNavifor ネオモバで初期投資５万円＋毎月５千円の積立投資を実践中。
自分がWealthNaviで投資を始めたの2019年11月。なので2020年２月下旬からの”コロナショック”を経て運用１年を経過しました。
ウェルスナビの特徴は「ウェルスナビは儲かるの？運用を開始してみて実際どうなのか？」で書いたとおり、
- とにかく忙しくて時間がない
- 何を投資すればいいかわからない
- リスクを抑えた運用をしたい
- 老後に向けて、コツコツお金を貯めていきたい
ということ。
WealthNaviで投資を初めて半年が経過しました。コロナショックで株式大幅下落のなか運用結果はどうなのか？見ていきたいと思います。
これから始める方の参考になればうれしいです！！
WealthNaviの特徴やメリットなどについては以下の記事にまとめていますので、ぜひご覧ください。
・WealthNaviの評判と特徴は？
・WealthNaviの投資先はどこ？
・WealthNaviのポートフォリオ？
・WealthNavi暴落時どうする？
・WealthNaviの運用利回りは？
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▼将来資産額もシミュレーション
目次
それでは早速、WealthNaviでの運用実績（2021年２月20日）をクイックに見ていきましょう。
- 運用資産総額 ： 155,013円
- 評 価 損 益 額： ＋25,013円（＋19.24%）
- 先週との比較 ： ＋58円
今週は好調な企業決算や経済指標が追い風となり株式市場が堅調。日経平均株価も３万円突破とバブル崩壊以来の高値をつけるなど好調ですね。
自分の資産評価額はほぼ横ばいでしたね。昨年11月ごろから株価が急騰していることもあり、さすがに上昇ペースが鈍ってきているということでしょう。
まあ、長期投資の場合は停滞・下落・上昇を繰り返してジワジワと資産が増えるもの。引き続き淡々と積立運用を続けるだけです。
株式市場の上昇基調は変わらずですので来週以降も期待大です。ちなみに各資産クラスの評価額は以下のとおりです。
株式資産がコロナショックで大きく値崩れした際でも金ETFのGLDが堅調な動きです。新型コロナ拡大懸念が根強いこともあり金に資金が集まっていいるんですね。
これが資産の分散投資効果で、コロナショックのような社会不安があると株が売られて債券や金に資金が流れるんです。
ポートフォリオの評価額の推移
以下のグラフがポートフォリオ評価額の推移になっています。青い線が評価額、水色に塗られた部分がこれまでの投資額です。
これを見るとコロナショックで2020年3月に大きく下落した評価額（青い線）が、４〜５月以降に大きく上昇しているのがわかります。
６月に一旦プラスに転じましたが、最近は株式市場が停滞していたことから再度マイナスへ。ただ評価額は上昇傾向を続けていて、34週目にプラ転しました。
最近はちょっと調整気味ですがプラスはキープ。上昇基調変わらずで、非常に堅調な値動きです。
自分はWealthNaviを利用した資産運用は、”WealthNavi for ネオモバ”を利用しています。これが秀逸な点は、本来なら最低投資額が10万円となっているWealthNaviが１万円から利用が可能なところなんです。
主な違いは以下のとおり。
| WealthNavi for ネオモバ | WealthNavi | |
| 最低投資額 | 1万円より | 10万円より |
| 手数料（税別） | 1％（年率） | 1％（年率） |
| 自動積立最低金額 | 5000円より | 1万円より |
また、WealthNaviは、設定した金額を自動で積み立てていく際、WealthNaviでは月々1万円である一方、”Wealthnavi for ネオモバ”では月々5,000円より積み立て可能です。
積立額に対しても低く設定されていて、ネオモバユーザーが少額から投資しやすくなっているといえます。
本家ウェルスナビよりも少額で世界水準のロボアドバイザーを利用できるというこ。そこが最大のメリットですね。ただしサービスの利用はネオモバユーザーに限定されています。
詳しくは以下の記事で解説しています。
コロナショックで株式市場が大幅下落となった際でも、WealthNavi（ウェルスナビ）は安全資産である債券と金にも分散投資しているので、わりと”持ちこたえたな”というのが率直な感想です。
自分は、株式100％で運用している口座も保有していますがコロナショックにより２月から３月にかけて２週間で30％以上マイナスとなりました。
一方、WealthNaviは債券や金がプラスを維持していたこともあり18％程度マイナスですみましたね。
WealthNaviを活用した投資しているのは、運用の基本である長期・分散・積立を手軽に行うことができると思ったからで、特に債券や金への安全資産に分散できる。WealthNaviを実際に運用した感想は、
実際にやってみて、まさにそのとおりだな感じています。WealthNaviを実際に運用した感想は、
- 分散効果により安全資産にも投資
- お金を振り込めば”ほったらかし”で良い
- 口座を指定すれば自動積立
- リスク許容度に合わせて分散してくれる
ということです。
まずは５万円からはじめましたけれど、リスク許容度が決まって、あとはお金を振り込めば何もすることがないですね。運用を開始してからかなりの時間経過しましたけどほとんど何もしていないです。
ロボットアドバイザーが、リスク許容度に応じて株、債券、金、不動産に分散して投資してくれます。WealthNaviの投資先については、以下の記事にまとめていますのでよろしければご覧ください。
１ヶ月に１回の自動積立を設定しているので、”時間の分散”も可能です。しかも口座を指定すればOKです。
今回はWealthNavi（ウェルスナビ）の運用状況ということで、結果や感想について述べてきました。
暴落時も淡々と積立投資をした結果、資産の評価額はプラス19.24％となっています。約１年と３ヶ月間の運用結果としては十分な数字ではないでしょうか？
株式が暴落している局面でも、分散投資されている金ETFなどの資産はずっとプラス圏内なんですよね。
この分散投資を手軽に行うことができるのがWealthNaviを活用するメリット！
毎日忙しいサラリーマンや主婦の方は、投資に割く時間はほとんどありませんよね…。
だけどWeahlthNaviなら、お金を振り込むだけで、あとは”ほったらかし”投資。積立も自動です。
特に何に投資して良いかわからない投資初心者の方にとって、WealthNaviの自動運用はメリットが大きいですね。
淡々と分散・積立投資をすることで資産運用は長期的に見るとリターンが安定して行きます。できるだけ早めにはじめた方が運用リターンが高くなる傾向にありますね。
これを機会にWealthNaviでの口座開設を検討してはいかがでしょうか？今が資産を大きく増やすチャンスです！
チャンスは今！即行動です。
なお、特徴やメリットについては以下の記事にまとめていますので、是非ご覧ください。
