ロボアドバイザー

ウェルスナビの運用成績21ヶ月目を公開!ロボアド投資の驚きの結果は?

WealthNavi(ウェルスナビ)を使った投資がいいって聞くけど、実際の運用成績ってどうなんですか?

コロナショックで株価が大暴落したけど、成績はどんな感じなんですかね?

このような疑問を持つ方に向けて記事を書いています。

投資歴20年のかいまるです。米国株を中心に1,500万円以上の資産運用をしています。WealthNaviで毎月5千円の積立投資を実践中。

自分がWealthNaviで投資を始めたの2019年11月。2020年2月下旬からの”コロナショック”の影響により株式資産は大きく下落していましたが、最近は上昇傾向ですね。

WealthNaviは安全資産である債券や金に分散投資しているので、暴落時も株式の損失をこれらの資産がある程度カバーしてくれています。

ウェルスナビの特徴は「ウェルスナビは儲かるの?運用を開始してみて実際どうなのか?」で書いたとおり、

WealthNaviはこんな人におすすめ
  • とにかく忙しくて時間がない
  • 何を投資すればいいかわからない
  • リスクを抑えた運用をしたい
  • 老後に向けて、コツコツお金を貯めていきたい

ということ。

WealthNaviで投資を初めて1年が経過しました。コロナショックで株式大暴落があった中、運用結果はどうなのか?見ていきたいと思います。

これから始める方の参考になればうれしいです!!

WealthNaviの特徴やメリットなどについては以下の記事にまとめていますので、ぜひご覧ください。

>> WealthNaviの公式ページはコチラ

WelthNavi(ウェルスナビ):運用成績21ヶ月目は?

それでは早速、WealthNaviでの運用成績(2021年8月20日)をクイックに見ていきましょう。

運用成績
  • 運用資産総額  : 228,670円
  • 評 価 損 益 額 :+38,670円(20.35%増)
  • 先週との比較  :  −1,047円

今月は、米国の中央銀行であるFRBが金融緩和を段階的に縮小する、いわゆるテーパリングを予想より早く実施するとの報道があり、株式市場が軟調でした。

自分の資産評価額は、一週間でマイナス。ただ株だけじゃなく債券や金などいろんな資産に分散されているので資産の下落はゆっくりです。

まあ、長期投資の場合は停滞・下落・上昇を繰り返してジワジワと資産が増えるもの。引き続き淡々と積立運用を続けるだけです。

株式市場の上昇基調は変わらずですので来週以降も期待大です。ちなみに各資産クラスの評価額は以下のとおりです。

昨年2月のコロナショックで、株式資産が大きく値崩れする一方、金ETFのGLDがずっとプラスになっていますね。また債券の値動きも安定しているんですよね。

特に金はコロナ再拡大がある中、価格が安定していることもあり不動産株の下落をカバーしてくれています。

これが資産の分散投資効果。新型コロナ拡大のような社会不安があって株式が売られても金や債券に資金が流れるので、資産全体としてはプラスになっていくということです。

ポートフォリオの評価額の推移

以下のグラフがポートフォリオ評価額の推移になっています。青い線が評価額、水色に塗られた部分がこれまでの投資うん額です。

これを見るとコロナショックで2020年3月に大きく下落した評価額(青い線)が、2020年5月に入って大きく上昇しているのがわかります。

何も特別なことはしていなくて、淡々と積立投資を続けてきただけで利益がどんどん大きくなっていってますね。

コロナショックのような大暴落があっても、いずれ資産は回復するということです。

なおWealthNaviの特徴やメリットについては以下の記事に詳しいです。評判や口コミもまとめていますよ!ぜひご覧ください。

ウェルスナビは儲かるの?評判は本当?実際に運用してみました!WealthNavi(ウェルスナビ)ってどうなんですかね。資産運用ならウェルスナビが良いって聞いたけど、、、果たして本当に儲かるの? ...

WealthNavi for ネオモバで少額から運用可能!

自分はWealthNaviを利用した資産運用は、”WealthNavi for ネオモバ”を利用しています。これが秀逸な点は、本来なら最低投資額が10万円となっているWealthNaviが1万円から利用が可能なところなんです。

主な違いは以下のとおり。

WealthNavi for ネオモバ WealthNavi
最低投資額 1万円より 10万円より
手数料(税別) 1%(年率) 1%(年率)
自動積立最低金額 5000円より 1万円より

また、WealthNaviは、設定した金額を自動で積み立てていく際、WealthNaviでは月々1万円である一方、”Wealthnavi for ネオモバ”では月々5,000円より積み立て可能です。

積立額に対しても低く設定されていて、ネオモバユーザーが少額から投資しやすくなっているといえます。

本家ウェルスナビよりも少額で世界水準のロボアドバイザーを利用できるというこ。そこが最大のメリットですね。ただしサービスの利用はネオモバユーザーに限定されています。

詳しくは以下の記事で解説しています。

WealthNavi for ネオモバ:通常のウェルスナビとの違いとは?”WealthNavi for ネオモバ”に興味があります。本家ウェルスナビとの違いやメリットはどのようなものですか? ネオモバだ...

WealthNavi運用で約2年。実際の感想は?

WealthNaviで実際に運用した約2年となった感想は、

実際に運用した感想
  1. 分散効果により安全資産にも投資
  2. お金を振り込めば”ほったらかし”で良い
  3. 口座を指定すれば自動積立
  4. リスク許容度に合わせて分散してくれる

ということです。運用期間中にコロナショックで株価が一時的に大暴落しました。

しかし、そんな際でもWealthNavi(ウェルスナビ)は安全資産である債券と金にも分散投資しているので、わりと”持ちこたえたな”というのが率直な感想です。

自分は、株式100%で運用している口座も保有していますがコロナショックにより2月から3月にかけて2週間で30%以上マイナスとなりました。

一方、WealthNaviは債券や金がプラスを維持していたこともあり18%程度マイナスですみましたね。

株価が大きく下落する一方で債券や金は堅調。これは株が売られて、その資金が債券や金に向かうからです。

WealthNaviを活用した投資しているのは、運用の基本である長期・分散・積立を手軽に行うことができると思ったからで、特に債券や金への安全資産に分散できる。

まずは5万円からはじめましたけれど、リスク許容度が決まって、あとはお金を振り込めば何もすることがないですね。

運用を開始してからかなりの時間経過しましたけどほとんど何もしていないです。

ロボットアドバイザーが、リスク許容度に応じて株、債券、金、不動産に分散して投資してくれます。WealthNaviの投資先については、以下の記事にまとめていますのでよろしければご覧ください。

ウェルスナビの投資先とは?投資先の鉄板ETF7銘柄を徹底解説!ウェルスナビ(WealthNavi)で投資を行おうと考えてますが、投資先の銘柄について知りたいです。国際分散投資をしていると聞いたのです...

1ヶ月に1回の自動積立を設定しているので、”時間の分散”も可能です。しかも口座を指定すればOKです。

>> WealthNavi 公式ページ

「WealthNaviの成績21ヶ月目」まとめ

今回はWealthNavi(ウェルスナビ)の運用状況ということで、今週の結果や感想について述べてきました。

コロナショックで評価株は大きく下落しましたが、淡々と投資を続けることで運用成績はプラス20.35%と順調です。

コロナショックの際でも分散投資されている債券ETFや金ETFなどの資産は堅調で、株式や不動産の損失をカバーしてくれました。

この分散投資を手軽に行うことができるのがWealthNaviを活用するメリットと言えます。

毎日忙しいサラリーマンや主婦の方は、投資に割く時間はほとんどありませんよね…。WealthNaviだと、お金を振り込むだけで、あとは自動で運用してくれるのです。

現在の株式市場は反発局面で大きく上昇しています。やはり資産運用は長期的に見るとリターンが安定してくるんですね。できるだけ早めにはじめるのがオススメです。

特に株式市場は上昇基調のタイミングで投資した方が、運用リターンが高くなる傾向にあります。

これを機会にWealthNaviでの無料口座開設を検討してはいかがでしょうか?

今が資産を大きく増やすチャンスです!

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チャンスを逃したくなかったら今!即行動です!

なお、特徴やメリットについては以下の記事にまとめていますので、是非ご覧ください。

ウェルスナビは儲かるの?評判は本当?実際に運用してみました!WealthNavi(ウェルスナビ)ってどうなんですかね。資産運用ならウェルスナビが良いって聞いたけど、、、果たして本当に儲かるの? ...

補足:WealthNaviの始め方

最後に、WealthNaviの始め方を見ていきましょう

自分も既に口座開設して自動運用を行っています。リスク許容度を決めて入金をすれば、あとは自動的にロボアドバイザーが投資を行います。

何も難しいことはないのですが、簡単に流れを説明すると、

  1. 運用プランを無料診断
  2. 口座開設の申し込み
  3. 入金して資産運用がスタート

となっています。クイックに説明しますね。

手順①:運用プランを無料診断(最短1分)

まずはウェルスナビ公式ページにアクセスします。

最初に運用プランを決めるために6つの質問に答えることになります。下のような質問に淡々と答えるだけで、最適な運用プランが提案されるんですね。

この6つの質問への回答が終わると以下のような診断結果が出力されて、「リスク許容度」と「目標金額」が表示されます。「次へ」を押すと口座開設の申し込みに進みます。

手順②:口座開設の申し込み(最短3分)

メールアドレスの登録や本人確認書類の提出などの手続きなどを行います。これらは全てオンラインで完結するんですよね。手順は以下のとおりになっていて、画面の指示のとおり作業をしていけば難しいことはありません。

口座開設の手順
  1. メールアドレスの登録
  2. 認証コードとパスワードの入力
  3. お客様情報の登録
  4. 本人確認資料のアップロード
  5. 規約等の同意
  6. 簡易書留の配達希望日の選択

本人確認書類として「運転免許証+通知カード」又は「マイナンバーカード」のいずれかが必要になるので事前に準備しておくと良いと思います。

手順③:入金して資産運用スタート

口座開設の審査のあと、登録した住所に簡易書留が送られてきます。

簡易書留を受領するとウェルスナビに入金できるようになります。リスク許容度の設定と10万円以上の入金すると、いよいよ資産運用がスタートです!!

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