金のスポット価格に連動する金CFDへの投資を考えています。特徴やメリット・デメリットはどんなところですか？
金CFDを取引できる、おすすめの証券会社についても知りたいです。
この記事ではCFDの金（ゴールド）を活用した投資の魅力について解説します。
- CFDで投資できる金とは？
- 金CFDに投資するメリットとは？
- 金CFDと先物の違いは？
投資歴20年のかいまるです。CFDの投資歴は５年を超えていて、最初は短期取引中心でしたけど、最近は配当目的の長期投資を行なっています。
金価格が高騰していますね。金はインフレに強く、コロナショックやリーマンショックなどの社会・金融危機の際には価格が上昇するため、金CFDでレバレッジ取引することで大きな利益を得られる可能性があります。
今回は、コロナショックなどもあり投資先としての魅力が急上昇している金（ゴールド）の特徴や金CFDに投資するメリットについて取り上げます。
CFDってそもそも何？という方は、以下の記事にわかりやすく解説していますので、まずはコチラからどうぞ。
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なので、S＆P500CFDや日経225CFDを長期保有することで少ない資金でも大きなリターンが期待できます。
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金価格高騰！CFDで投資できる金の魅力とは？
世界的な金利低下や世界経済の減速懸念などを受けて、金の価格が上がっています。有事の「金」と言われるように、経済不安や社会不安が高まると金に注目が集まります。
2019年以降、米中貿易戦争、英国EU離脱、そして世界中を震撼させている新型コロナウイルス感染拡大などもあり、資産の投資先として金の人気が高まっているんですよね。
以下は直近５年の純金チャートですが、金価格が高騰しているのがわかります。
株や債券は企業の倒産や発行元の破綻などで価値がゼロになることも。なので世界中の投資家は、コロナショックやリーマンショックのような社会・経済危機になると、金やプラチナなどの現物資産に資金をシフトさせます。
もちろん、金取引も相場ですから確実に価格が上昇するか断定することはできません。しかし、長期的には金は実物資産ということもありインフレによって価格は着実に上昇しています。
今後の社会・経済不安の高まりや世界の人口増加による需要増により、金価格の上昇はかなり期待できるのではないでしょうか？
金は定番中の定番CFDですが、他にも銀やコーンも定番の商品CFDで一部の投資家からの支持が高いですね。
特徴と魅力をまとめていますので、ぜひご覧ください。
そもそも金（ゴールド）の特徴は？
続いてCFDで取引できる金（ゴールド）の特徴について取り上げます。たんてきに言うと、
- 実物資産なので価値がゼロにならない
- インフレに強い
- 有事の金
- 保有高は米国が圧倒！最近は中国も増加
と言うこと。クイックに見ていきます。
特徴①：実物資産なので価値がゼロにならない
金（ゴールド）には、宝飾品としての価値だけでなく、スマートフォンやパソコンの部品といった工業用部品としても使用されてるんですね。これらの製品は今後ますます利用が広がるの、金そのものの需要がなくなるということはありません。
さらに金は希少性が高いんですよね。これまで採掘された金の総量はオリンピックの競泳用プールの3杯半程度しかなく、まだ採掘されていない埋蔵量も1杯半程度しかありません。
原油はシェール革命のような技術革新で供給量が増えていますが、金の場合、そのものの量が限られているので、供給過剰で価値が激減するということは考えにくいです。
さらに言えば、株の場合は、企業の倒産があると価値がゼロになります。最近ではＪＡＬやエンロンなどの経営破綻で株が紙切れになったのは記憶に新しいところです。
もちろん、金も短期的な需要の強さや為替の影響などで価格は上下に変動しますが、金そのものの価値は普遍であり、ゼロになることはありません。
特徴②：インフレに強い
金はインフレ対策の代替手段として、投資対象としてはかなり古くから利用されている商品です。
以下の図は、ジェレミー・シーゲル著の「株式投資の未来」に掲載されているものです。1802年に1ドルを保有した場合の、インフレ影響を考慮した株、債券、金、そしてドル（貨幣）の実質的なリターンを示したものとなっています。
見ていただくとわかるのですが、ドル（貨幣）の落ち込みが激しいですね。1920年頃までは価値を保ってきましたが、その後インフレの影響を受けて価値が大幅に下がり、10分の1程度になっています。
他方、金の価値は極めて安定していますね。大きく上昇することもありませんが、金の価値というのは長期的にも変わらないことがわかります。
デフレ経済と言われる日本でも、着実に物の値段は上がっていますから、お金をただタンス預金しておくのであれば、金に投資した方が良いと言えます。
ちなみに過去のデータで大きく上昇しているのは株式です。CFDではS＆P500やダウなどの株価指数も取り扱っています。
株価指数CFDの特徴については、以下の記事にまとめてますので、ぜひご覧ください。
特徴③：有事の金
一般的に戦争などの地政学的リスクが高まると、現物保有のニーズが高まり、金などの現物資産が買われやすいという傾向があります。
近年では2008年頃のリーマンショックや2020年のコロナショックにおける金融危機、信用不安でも、逃避先として金が堅調に推移した経緯があります。
特徴④：保有高は米国が圧倒！最近は中国も増加
各国の中央銀行は通貨を補完するものとして、金を保有しています。
金はすでに通貨の裏付けとしての機能はないのだけれども、依然として外貨準備のために各国が大量に保有しています。
最近では、世界的に金の買い越しが続いていて、特に中国やインドの金保有が大幅に増加しているんですよね。
なので各国が金の保有量を増やしている動きがある中、金の需要は底堅いといえます
金（ゴールド）に投資する方法とは？
金投資する方法をまとめると
- 純金積立（現物投資）
- 金ETF・投資信託
- 金先物
- 金CFD
の４つですね。
特徴をザックリと表にまとめると以下のとおりとなります。
| 手数料 | 保有コスト | 特徴 | |
|---|---|---|---|
| 純金積立 | 高い | 高い | ・現物保有できる ・コスト割高 |
| 金ETF 金投資信託 |
あり | 高い | ・信託報酬が割高 |
| 金先物 | あり | あり | ・限月など上級者向け ・取引単位が大きい ・レバレッジ取引 |
| 金CFD オススメ！ |
なし （スプレッドあり） |
安い | ・初心者向け ・コストが安い ・レバレッジ取引 |
レバレッジをかけないで取引をするのであれば、純金積立で金の現物に投資をする方法か金ETF・投資信託にするのが一般的です。
ただ、純金積立の場合は購入する際に手数料が２〜３％程度かかるのが普通だし、業者によっては保管料が必要となるためコストが割高なんですね。さらに買値と売値のスプレッドが大きいのも気になるところです。
また金ETF・投資信託は、購入手数料がかかる、0.4〜1.5％程度の信託報酬が必要となるので、どうしても保有コストが高くなる傾向があります。
その点、レバレッジをかけて取引することができる金CFDの場合、
- 売買手数料が無料
- 保有コストが安い
- 簡単に取引することが可能
というメリットがあります。次に金CFDと金先物２つの商品の違いについて見ていきます。
金CFDと金先物との違いとは？
CFDの主な違いをまとめたのが以下の表です。
金CFDは、国内シェア80％以上のGMOクリック証券のデータを活用しました。
メリット①：取引手数料
GMOクリック証券のCFDは全て取引手数料無料です。
メリット②：すべて円で取引できる
金スポット（CFD）の参照原資産はロコ・ロンドン・スポット市場の金価格です。
これは米ドルで取引されていますが、GMOクリック証券の金スポットCFDは日本円での取引になります。
メリット③：取引単位がCFD価格の1倍
金CFD価格は、1トロイオンスあたりの価格です（ 1トロイオンスは31.1035グラム）。
取引画面やチャートには、1トロイオンスあたりの価格が米ドルで表示されており、商品先物に比べ、取引単位が小さいので小口での取引もしやすくなっています。
メリット④：レバレッジ：20倍
20倍のレバレッジで取引できるので、小額の資金で大きな利益を狙うことができます。CFDの魅力はレバレッジで資金効率を高めることができます。
参考記事⏬
レバレッジの驚きの効果を徹底検証！
大きな利益を狙える半面、損失も大きくなる可能性があるので、適切なリスク管理が求められます。
金CFDのデメリットは？
もちろん金CFDを活用した取引はメリットばかりではありません。
レバレッジをかけた取引特有のデメリットがあります。主なものをまとめると、
- レバレッジを高くするとロスカットの可能性が高まる
- 追証が必要になる場合がある
ということですね。
レバレッジを高くすると資金効率が高くなり大きく儲けることが可能ですが、反面ちょっとした値下がりで強制的にロスカットされます。
また、思わぬ相場の下落により含み損が大きくなると、更なる証拠金を求められる、いわゆる追証が必要となるケースもあります。
慣れないうちはレバレッジを低くして取引することをオススメします。
「金CFDとは？先物との違いとメリット」まとめ
今回は、金価格に連動する金CFDの特徴やメリット、先物との比較などについて述べてきました。
やはり金取引を始めるのであれば、
- 取引手数料無料で保有コストが低い
- 先物に比べて限月がない
- 少額から取引可能
という金CFDに大きなメリットがあるといえそうです。
なお、
参考記事⏬
株価指数CFDが長期保有に向く理由とは？
金CFDに投資するには？
以下に主要なCFD業者についてまとめましたので参考にしてみてください。
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