CFDとETFの違いを徹底比較！NYダウへの投資はどっちがお得？

CFDとETFどちらを活用して投資するのが良いのでしょうか？どちらも商品や日経平均、ダウなどの指数に連動するものがあるんですよね。

特徴の比較や違いについて知りたいです。

かいまる

CFDの魅力は、レバレッジ効かせて取引ができる点。長期投資にも向いているよ！

この記事ではCFDとETFの特徴の比較や違いについて解説します。

本記事の内容

CFDとETFの違いとは？特徴を比較
CFDとETFのコストの違いとは？
CFDとETF、どっちがおすすめ？

投資歴20年のかいまるです。CFDの投資歴は５年を超えていて、最初は短期取引中心でしたけど、最近は配当目的の長期投資を行なっています。

今回は、そんなCFDとETFの違いについて分かりやすく見ていきます。CFDで投資するのはメリットいっぱいですよ！

CFDってそもそも何？という方は、以下の記事にわかりやすく解説していますので、まずはコチラからどうぞ。

CFD(差金決済)取引とは？初心者向けにわかりやすく解説！株式やFXなどの投資をしている方や興味を持っている型の中には、”CFD取引”という言葉を聞いたことがあるかもです。 CFDは”差金...

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CFDとETFの違いとは？特徴を比較！

かいまる

まずCFDとETFの特徴を比較していきましょう！簡単にまとめて見ました。

	NYダウCFD	NYダウETF（DIA）
取引形態	買い/売り	買いのみ
レバレッジ	10倍	１倍
取引単位	価格×10	１株
ロスカット	あり	なし
取引時間	7：00〜翌5：15	22：30〜翌5：00

特徴の違い①：CFDは売りから入ることができる

CFDは「売り」で購入することができるので、下落相場であっても利益を出すことが可能です。一方、米国ETFは「買い」でしか購入することができません。

一部の海外資本の証券会社では信用取引が可能で「売り」もできるところもありますが、手数料などが高く一般的ではないんですね。

特徴の違い②：CFDはレバレッジ取引ができる

CFDは元手となる証拠金の10倍の金額の取引をすることが可能。10万円の証拠金があれば、100万円分のNYダウを購入することができます。

一方、米国ETFの場合は日本の証券会社で信用取引を行っているところはないため、現物取引しかできないんですね。

なので米国ETFの場合、NYダウを100万円分取引する際は、手元資金100万円を準備しなければなりません。

かいまる

CFDはレバレッジ取引ができる点がETFとの最大の違いですね。

特徴の違い④：CFDにはロスカットがある

CFDはレバレッジをかけて取引ができるため、少ない証拠金で取引ができるため大きな利益を狙うことができます。

ただし、逆もあてはまり、相場が想定と逆に振れた場合には大きな損失を出すことになります。そのため必要な証拠金を維持することができなくなり、強制的にCFDが決済される、いわゆるロスカットされることがあります。

米国ETFは現物取引のため株価が大きく下落した場合でも、強制的にETFが売られることはありません。

特徴の違い⑤：CFDの取引時間はほぼ24時間

取引時間は表のとおりで、CFDの方が長く取引ができますね。

取引チャンスを逃さないという点ではCFDの方が優れているといえるでしょう。

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CFDとETFの違いとは？コストを比較！

NYダウの株価指数CFDとNYダウETFのコストの違いを簡単に見ていきましょう。

	NYダウCFD	NYダウETF（DIA）
必要最低資金	約40,000円	約40,000円
売買手数料	無料	0.45％
スプレッド	４〜５ポイント（0.105％）	なし
保有コスト	なし	0.16％

コストの違い①：必要最低資金はほぼ同じ

必要な資金は株価によっても変動します。

ザックリとした目安として、NYダウCFDの必要最低証拠金は約40000円ですが、NYダウ40万円分の取引をすることができます。

もっとも、レバレッジ10倍ギリギリなので株価が変動するとすぐにロスカットされてしまう点は注意が必要ですね。

一方、米国ETFの場合は１株単位での現物取引となるので、約40000円で１株購入することができます。

コストの違い②：CFDの売買手数料は無料

GMOクリック証券のCFDについては、売買手数料無料で取引することができます。

日本の主要ネット証券会社の場合、売買代金の0.45％（最大20ドル）の費用がかかります。

コストの違い③：CFDはスプレッドがある

CFDには売買手数料がかかりませんが、買値と売値の差であるスプレッドがあるため、実質的にこの差が売買に必要なコストとなります。

ETFには、このスプレッドというのはありません。

コストの違い④：CFDは保有コストがかからない

ETFには保有コストに相当する信託報酬が必要となります。

商品によって違いがありますが、NYダウETFのDIAの場合、年率で0.16％となります。

やはりコストの面ではCFDのメリットが大きいといえるでしょう。

CFDとETFの違いを踏まえたおすすめは？

こうして違いを見てきましたが、特徴やコストを考えるとCFDという選択はかなりおすすめできると考えます。

たんてきに理由を言うと、

レバレッジ取引ができる
売買手数料や保有コストがかからない

と言うことです。

もちろん、レバレッジ取引なので、大きな損失が出る場合がありますが、低いレバレッジでリスクを管理すれば資金効率を高めて投資することが可能です。

「CFDとETFの違いは？」まとめ

今回は、CFDとETFの違いは？ということで、NYダウCFDを取り上げてNYダウETFとの特徴の比較や、コストの違いについて見てきました。

CFDの大きな特徴はレバレッジ取引をおこなうことができるという点で、コスト的にもETFよりお得に取引することができます。

証拠金やロスカットなど若干ハードル高く感じてしまう点はあるかもですが、ETFと比較しても非常に大きなメリットがあると言えます。

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