ソーシャルレンディング

SAMURAI FUNDってどんなサービス?評判・口コミを紹介!

しいとん
しいとん
SAMURAIってどうかな?特徴やデメリット、口座開設の方法などについて知りたいです。

かいまる
かいまる
基本からわかりやすく解説するよ!

ソーシャルレンディング初心者のしいとんです。

今回は人気のソーシャルレンディング「SAMURAI FUND」について取り上げます。

結論から言うと、SAMURAI FUNDは超おすすめ!

SAMURAIは、SAMURAI証券が運営するソーシャルレンディングで、厳しい法令に準じて運営を行っています。

そんなSAMURAI FUNDの気になる評判や特徴を、徹底解説していきます!

この記事を読んでわかること
  • SAMURAI FUNDの運営は証券会社で信頼できる
  • 運用(融資)による元本回収率100%を維持
  • 全ファンドの平均実績利回り5%〜10%
  • 出資は1万円から、期間は短いもので4か月と気軽に始められる

▼SAMURAI証券の公式ページ▼
SAMURAI証券

なお関連のページについては以下にまとめました。よろしければご覧いただければと思います。

2分でわかるSAMURAI FUND

運営元 SAMURAI証券株式会社
事業内容 第一種・第二種金融商品取引業
期待利回り 5~10%
URL https://samurai-sc.jp/

SAMURAIはSAMURAI証券が提供する、投資型のクラウドファンディングです。

資金を調達したい事業者と、出資して利益や特典を得たい投資家を結びつけるサービスのことをクラウドファンディングと言います。

SAMURAI FUNDの場合は投資先が不動産、海外事業、映画製作など多岐にわたっており、利益も年5~10%と高めの水準を誇ります

このソーシャルレンディングの大きな特徴は、運営会社が証券会社であり、かつジャスダック上場企業のSAMURAI & J PARTNERSの100%子会社であるということ。親会社が上場企業で運営会社が証券会社ということで安心の組み合わせといえそうです。

ちなみに、SAMURAI証券は子会社に入る前にもクラウドファンディングを行っていた会社です。なのでSAMURAIは比較的新しいサービスだけど、クラウドファンディングの経験は十分にあるんですね。

SAMURAI FUNDの実績

SAMURAIの今までの実績は以下の通りとなっています。

  • 貸付金額63億円
  • 貸付件数379件
  • 遅延・貸し倒れゼロ

サービスを開始してから6年間、遅延も貸し倒れもゼロとなっています。証券会社が運営していること・上記実績からみても信頼のおけるサービスといえるでしょう。

SAMURAI FUNDの特徴

特徴をサクッとまとめました。

  • 1万円から投資ができる
  • 運用期間は4か月から2年までと案件によって幅広い
  • 保証付き案件が多い
  • 証券会社が運営するサービス
  • 不動産や海外事業など様々な案件がある

案件の具体例を以下に挙げます。

利回りは6%前後のものが多い印象ですね。

SAMURAI FUNDは信頼できる?リアルな口コミを調査

実績や運営情報からは信頼できるサービスのように感じますが、口コミや実際の評価はどうなのでしょうか?

ツイッターのリアルな口コミを調査してみました。

https://twitter.com/20tomimasu/status/1250553218402140160

利回りについては高評価ですが、リスクが高めとの声もありました。

SAMURAI FUNDを利用するメリット

特徴を詳しく見つつ、得られるメリットについて紹介していきます。
SAMURAI FUNDのメリットは以下の3つ。

  • 高い利回りが期待できる
  • 手軽に投資ができる
  • 安心して投資できる

高い利回りが期待できる

このファンドの実質利回りは5〜10%程度!高配当でも保全性を考慮した融資による運用を行うので、安定的に利息を受け取ることができます。

ここが重要なところですけど、元本の毀損などのデフォルト案件は確認されていないんですよね(2022年3月現在)。

銀行の普通預金金利は0.001%程度ですので、それと比べると5000~10000倍の金利です。

銀行に預けている10万円を投資すると、年間5000円~1万円程度の利益が得られるということになります。

銀行に預けるだけでなく、効率よく資産を増やしたいと思っている方にはピッタリの投資先といえるでしょう。

手軽に投資ができる

もう1つのメリットは手軽に投資ができるという点です。

SAMURAI FUNDでは最低1万円からの投資が可能です。

「ある程度まとまった金額が必要なんじゃないの?」と心配に思われている方でも安心して投資ができます。

また運用期間も案件によって幅広く、4か月と期間の短いものもあります。「何年も投資するのは不安」という方は期間の短いものからの挑戦も可能です。

SAMURAI FUNDでは案件によって期間も違っていますし、最低投資金額も1万円からと低いので、気軽に、そして自分に合った投資を始められますね。

保証付きの案件が多く安心できる

SAMURAI FUNDでは安心して投資ができるポイントが多いのもメリットです。

  • 保証付きの案件が多い
  • 値動きを気にしなくていい

SAMURAI FUNDが提供している案件では「日本保証」などの保証付きのものが多くあります。

保証がついていると、貸し付けている企業がSAMURAI FUNDに返済できなくなったとき、保証会社が代わりに返済をしてくれます。

そのため、元本割れや返済遅延などのリスクを大幅に減らすことができるのです。
保証がついている案件が多くあるのは魅力的ですね。

また、値動きを気にしなくていいというのも安心につながります。

SAMURAI FUNDは一度出資してしまえばあとは分配金を受け取るのを待つだけです。
株やFXのように相場の値動きを常にチェックして売買を行う必要がありません。

値動きに振り回されずに済むので、安心して投資できますね。

SAMURAI FUNDを利用する際のデメリット

次はデメリットについてみていきましょう。
デメリットは以下の3つです。

  • 元本保証はなし
  • 中途解約ができない
  • 大手に比べるとファンドの取り扱いが少ない

元本保証はない

SAMURAI FUNDに限りませんが、ソ-シャルレンディングでは基本的に元本保証はありません。

貸し倒れになった場合は返済がなく、投資家が一方的に損失を被る場合があります。

SAMURAI FUNDでは今までに貸し倒れや遅延が起きたことはありませんが、万が一の場合には、リスクが伴うということは覚えておきたいところですね。

投資を行う場合には案件の内容や自分のリスク許容度を確認するようにしましょう。

途中解約ができない

SAMURAI FUNDでは一度投資をすると原則解約ができません。

お金が必要で「売りたい!」というときも運用期間が終わるまではお金が帰ってこないことになります。

投資をする場合は生活費等は使わず、余裕資金で行うようにしましょう。

大手に比べるとファンドの取扱い数が少ない

大手事業者と比べると、取り扱い数が少ないことがありますね。

平均して月に2~4件程度の募集となっており、全く募集のない月もあります。
他社では常時募集しているファンドなどがあるので、それに比べてしまうと…。
まあ、それだけ審査を厳格に行なっているということだと思うんですよね。

利用者が増えてくれば改善されて行くと考えられるので、今後のサービス向上に期待です。

サムライ証券の口座開設手順とは?

面倒なことはありませんが、これから申し込みを考えている人に向けて口座開設の手順を簡単に説明しますね。

SAMURAI証券のサイトから「会員登録(無料)」というボタンがあるので、こちらをクリックして登録を行っていきます。

手順1:会員の申し込み

まずは仮会員の申し込みです。

氏名や住所、メールアドレス、利用している金融機関など、口座開設に必要な項目を入力します。必要事項を記入して次に進むをクリックします。

その後登録したメールアドレスに認証用のメールが送付されてきます。
メールに記載されているURLをクリックすると認証手続き完了のメールが届きます。

手順2:各種書類等提示

次に本人確認資料(運転免許証や保険証など)やマイナンバーを提示します。

本人確認書類(オモテ面と裏面)とマイナンバーカードのアップロードを行うと申し込みは完了です。

手順3:審査

申し込みが終了すると、サムライ証券による審査が行われます。
審査が完了すると登録した住所に「会員登録お客様控え」が発送されます。

まとめ:SAMURAI FUNDは信頼できるソシャレン

今回はSAMURAIの評判ということで、特徴や口コミ、口座開設の方法などについて述べてきました。

  • SAMURAI FUNDの運営は証券会社
  • 全ファンドの平均実績利回り5%〜10%
  • 出資は1万円から、期間は短いもので4か月と気軽に始められる
  • 保証付きの案件も多く安心できる

SAMURAI FUNDは信頼できるサービスです。利回りも申し分なく銀行に預けておくよりも効率よく資産を増やせます。

「銀行に預けておくのはもったいない…」と思っている方はぜひこの機会に始めてみてはいかがでしょうか?

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