累進配当のおすすめ銘柄を知りたいです。そもそも累進配当政策とはどういうものなんですか？
新NISAの成長投資枠での投資に適した、累進配当かつ高配当株で長期保有に向いた銘柄も知りたいです。
このような疑問を持つ方に向けて記事を書いています。
- 累進配当政策とは？
- 累進配当宣言しているおすすめ高配当銘柄３選
- 実質累進配当＋高配当＋優待銘柄４選
- 今後も累進配当期待の優良企業２選
投資歴20年のかいまるです。累進配当の高配当銘柄含めて1500万円以上を運用しています。
株式投資の醍醐味は、大きな値上がり益を得ることです。
自分も大きな値上がりを期待できる成長株にも一部投資していますが、自分の投資スタイルは、業績の安定した高配当の銘柄を長期保有して配当金を再投資するものです。
2023年の配当金は総額で40万円を超えています。自動的に利益が確定され、その配当金で株やETFを買い増したりできる点が大きな魅力。
なので減配をしないで増配している累進配当銘柄は長期的に配当が増えていくので安心して投資できるというメリットがあるんですね。
今回は、そんな魅力を持つ累進配当の銘柄について紹介していきます。累進配当＋高配当＋人気の優待銘柄も紹介します！必見です。
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目次
そもそも累進配当政策とは？
累進配当とは、減配せずに配当の水準を維持または利益成長に合わせて増配し続ける政策を指します。
配当金は１株あたり◯円といった形で企業が決算発表の際に発表しますが、この金額の水準を減らさないで、増加させることを目指しますということですね。
この累進配当政策を方針とすることを宣言している企業がいくつかあります。
なので、これらの企業であれば、少なくとも前年と同じ配当を期待できるので安心して投資できるというわけです。
もっとも”利益成長に合わせて”とか”中期経営期間中は”というような枕ことばがついているので、利益が大幅に下落するような事態になれば減配という可能性も十分にあるでしょう。
また累進配当政策を宣言していなくても累進的に連続増配している優良銘柄も多数存在します。
ということで日本株の大型銘柄の中から
- 累進配当宣言しているおすすめ高配当銘柄３選
- 実質累進配当＋高配当＋優待銘柄４選
- 今後も累進配当期待の優良企業２選
を紹介していきますね。
累進配当宣言しているおすすめ高配当銘柄３選！
日本株の大型銘柄で累進配当政策を宣言しているのは、
- 三菱商事
- 伊藤忠商事
- 三井住友フィナンシャルグループ
となります。どれも定番の銘柄で高配当。特徴をクイックに見ていきます。
累進配当宣言①：三菱商事
総合商社業界首位の三菱商事。その魅力は、何と言っても安定した業績と高い配当利回りでしょう。エネルギー市況の低迷で2015年度に一時的に赤字に転落してしまいましたが、非資源分野の強化により業績はV字回復。
さらに、商社の中では唯一、減配しないで増配を目指す累進配当を宣言。2021年の配当金を200円にするという目標は達成できませんでしが、配当は連続増配を続けています。
多くの企業が、新型コロナウイルス拡大の影響で減配や配当予想を見送る中、三菱商事は早々に増配を発表。24年３月も10円増配する予定です。
今後の株価にもよりますが、配当利回りは３％近くと日本株の中では高配当です。一時期５％を超える配当利回りでしたが、株価上昇で落ち着いてきましたね。
長期保有前提で、是非とも購入すべき銘柄です。
https://leverage-investment.com/mitsubishicorp-stockprice02/
累進配当宣言②：伊藤忠商事
非資源に強い伊藤忠商事。以下のツイートのとおり2015年には業界首位に踊り出るなど勢いがありますね。
総合商社で非資源分野トップの伊藤忠商事。
資源市況低迷や米中摩擦の影響で、他の商社が苦しむ中、非資源分野で利益を伸ばし業績も株価も絶好調です。
配当利回り３%台と他の商社に比べ物足りないですが、直近の業績上振れが期待されてます。
インカムだけじゃなく値上がり益も期待できる銘柄ですね。— かいまる (@leverage_toushi) October 20, 2019
2021年も株価は過去最高値を更新していて、投資家からの人気も高い銘柄。インカムだけでなく値上がり益も期待できます。
累進配当を宣言していて2023年３月期も30円増配の140円の配当。24年は20円の大幅増配が予定されています。
伊藤忠商事は商社の中では売上高に占める原油などの資源の割合が低いという特徴があります。資源安で業績不振に苦しむ商社が多い中、伊藤忠の業績は堅調です。
累進配当宣言③：三井住友フィナンシャルグループ
メガバンクの中では特に海外事業に力を入れている三井住友FG。以下のツイートのとおり配当に魅力のある銘柄です。
３大メガバンクの一角、三井住友銀行。
2016年のマイナス金利導入による収益悪化で株価は下落傾向です。
ただ、このような厳しい状況でも増配傾向で、減配なく増配する「累進配当」方針を宣言。
最近の株価下落で配当利回りは4.7％！直近の株価はさすがに売られ過ぎかと。長期的には欲しい銘柄です。— かいまる (@leverage_toushi) October 26, 2019
減配なく増配する「累進配当」を宣言しており、かつ現在30％台の配当性向も40％を目指すこととしています。
新型コロナ拡大の影響から貸し倒れ対策の費用がかさんだことから2021年は減収減益でしたが、累進配当政策を宣言していることもあり、なんとか配当は190円で維持しています。
一方、24年は30円の増配を予定しており配当利回りも４％程度です。もともと銀行銘柄はマイナス金利の影響もあり収益性が低いんですよね。
日本銀行が22年12月に長期金利を事実的に引き上げ。2024年には大規模金融緩和政策を修正してマイナス金利が解除される見込み。
金利の上昇で、銀行株の収益改善が期待されます。
次に実質的に累進配当＋高配当＋優待銘柄の４銘柄をご紹介していきます。
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実質累進配当＋高配当＋優待銘柄３選とは？
実質累進配当で高配当＋優待銘柄３選は、
- KDDI
- オリックス
- アサヒグループホールディングス
- 日本たばこ産業（JT）
ですね。クイックに見ていきましょう。
実質累進配当①：KDDI
高配当の優待銘柄KDDI。以下のツイートのとおり外せないですね。
KDDIから株主優待のカタログが届きました。配当＋優待利回り5%越えと通信株らしい高配当株です。他方、政府による利用料引き下げ圧力の影響により2015年と2018年の2回、株価が短期間で暴落してます。今年は楽天の通信事業参画があり、政府の介入も続くでしょうから、これをどう乗り切るかですね。
— かいまる (@leverage_toushi) June 9, 2019
通信事業はコロナ拡大による外出制限があっても業績が落ちないこともあり、多くの企業が配当未定とする中、早々と2021年３月期の５円増配を発表しました。
24年も業績が伸びていることもあり５円の増配を予定しています。
100株の保有で3000円相当のカタログギフトがもらえる株主優待も非常に魅力的。大手キャリア３社で優待を実施しているのってKDDIだけなんですよね。
日本株全体で見ても、最も魅力の高い銘柄の一つですね。長期保有前提で、おすすめできる銘柄です。
実質累進配当②：オリックス
オリックスは金融、不動産、リース業と景気敏感銘柄ということもあり、不況時には業績が落ち込みます。ただリーマンショックのような大規模な金融危機があった際でも黒字を維持。
経営多角化によって業績は底堅いものの、21年３月期はコロナの影響もあり減益となりましたが、何とか配当は維持しました。
24年も減配せずに10円近い増配が見込まれています。
実質累進配当③：アサヒグループホールディングス
アサヒグループホールディングス（アサヒビール）は、ビールやチューハイなどの酒類、清涼飲料水などを事業を中心とした総合飲料持ち株会社ですね。
主力商品は「アサヒスーパードライ」。国内におけるビールのトップブランドであるだけではなく、最近では世界的にも売り上げを伸ばしています。
2023年12月の配当は115円と2円増配！13期連続増配を見込んでいます。
国内のビール需要が縮小しており、オーストラリアのビールメーカーを買収するなど海外事業に活路を求めています。
新型コロナ拡大でレストランや居酒屋向けのビール売り上げが減少で2020年の業績は減収減益と苦しいですね。増配傾向が維持されるのか注目です。
なお、アサヒビールの株主優待は、保有株に応じてグループ商品の詰め合わせから選べます。株主優待オリジナルのビールが大人気です。
番外編：日本たばこ産業（JT）
以下のツイートのとおり日本たばこ産業（JT）も高配当銘柄として外せないです。
万年不人気銘柄JT、現在の配当利回り6.69%と極めて高い水準です。配当性向70％を超えますが
・リーマンショック時も増配
・値上げしてもたばこは売れる（嗜好性が強い）
・日本国内のたばこ事業を独占
・世界の人口増で海外事業は好調
ということを考えれば、今後も高いインカムが期待できそうです。— かいまる (@leverage_toushi) August 10, 2019
世界的なたばこ離れや加熱式たばこの出遅れがあり、21年はさすがに増配は無理でしたが前年の水準を維持。
22年は残念ながら減配となりましたが、23年が48円増額と大きく増配。24年も減配せずに同額が予定されています。
このようにJTのようなディフェンシブ銘柄でも、業績悪化で減配の可能性はあるんですね。
今後も累進配当期待の優良銘柄２選とは？
株主優待を行っていないものの今後も累進配当を期待できる優良銘柄は、
- NTT
- 花王
ですね。クイックに見ていきます。
累進配当期待①：NTT
以下のツイートのとおり。
通信事業のガリバーNTT。
売上高11兆円超えと業績も株価も絶好調です。配当利回り3.6%と増配傾向。
大きな成長は期待できないですが、通信インフラは景気や経済の動向に影響を受けない鉄板事業。内需株の代表銘柄です。
長期的に高い配当を受け取りたいという人は、是非とも保有すべき銘柄の一つです。— かいまる (@leverage_toushi) October 21, 2019
通信インフラ事業は外出制限があったとしても需要が衰えることがないです。今後も手堅い業績を期待できます。
配当金も2013年1.6円→2023年4.8円と３倍に増配！10年で３倍ですから、かなりのパフォーマンスです。
ただ将来の成長期待は５Gが始まる携帯通信事業。2020年にNTTドコモをTOBで完全子会社化しました。
固定通信独占企業でしたがドコモとの融合で更なる飛躍が期待されます。安定的な配当を長期的に期待するにはNTTはうってつけの銘柄です。
累進配当期待②：花王
以下のツイートのとおり。
洗剤などの家庭用品最大手の花王。株価は長期的に上昇傾向です。理由としては
・30年連続増配
・業績鉄板ディフェンシブ銘柄
・５年連続増収中
ということ。欠点は人気がありすぎて株価が高止まりしていることですかね。
長期保有前提で、ポートフォリオの主力として是非とも欲しい銘柄の一つです。— かいまる (@leverage_toushi) October 4, 2019
日本株の中で連続増配株と言えば花王の右に出る銘柄はないでしょう。
配当利回りは2.5％程度で32期連続増配中。株価が短期的に下落していることもあり配当利回りも上昇してきました。
不景気時にも売り上げの落ちない、生活必需品ディフェンシブ銘柄の大本命です。
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「高配当の累進配当政策の銘柄とは？」まとめ
今回は、高配当の累進配当の銘柄とは？ということで、累進的に増配を重ねている銘柄９選をご紹介しました。
累進配当銘柄の最大の魅力は、高配当で業績が底堅い銘柄ということ。
総じて高いイノベーションが見込めないこともあり、研究開発や設備に投資するよりは株主還元に利益が向かいやすい傾向があります。
もちろん、三菱商事や三井住友FGのように累進配当を正式に宣言したりと安定的な配当を期待できるのも安心材料です。
累進配当銘柄の中にも新型コロナ拡大の影響もあり業績が悪化した銘柄もありますが、その後も増配や配当維持を発表している銘柄も多く、安定感は抜群だと考えます。
最後に賢く株式投資や資産運用するための方法について紹介しますので、ぜひ参考にしていただければと思います。
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