三菱UFJフィナンシャル・グループ（MUFG）への投資に興味があります。過去10年の株価推移と特徴について知りたいです。
株価が安い理由も知りたいです。今後の見通しはどんな感じですか？買い時ですかね？
このような疑問を持つ方に向けて記事を書いています。
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ（MUFG）の株価の状況は？
- 三菱UFJ銀行（8306）の配当と株主優待は？
- 三菱UFJの株価は下落？｜過去10年のチャート
- 三菱UFJの株価の見通しは？株は買い時？
金融グループ最大手の三菱UFJ。
2016年のマイナス金利導入による収益悪化やコロナ拡大による経済活動の制限もあり株価は長期的に冴えない、安い状況が続いています。
一方、このような厳しい状況でも減配なく増配する方針を打ち出しているんですね。
配当利回りは2.5％超えで増配傾向。2022年以降、日本でも金利が上昇してきており銀行株の株価は上昇傾向です。
さらに、2022年12月に日銀が実質的に長期金利を引き上げたことで三菱UFJの株価は短期的に急騰。2024年にマイナス金利が解除されたこともあり、金利の上昇傾向はしばらく続くものと考えられます。
今回は、そんなメガバンクの一角三菱UFJについて、株は買いか銘柄分析です。
ぜひ最後までご覧ください。
自分は、投資歴20年を超えており日本株を中心に 2000万円以上の資産を運用しています。今回は、これらの経験も踏まえて記事を書きました。
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目次
三菱UFJフィナンシャル・グループ（MUFG）はどんな会社なの？
三菱UFJフィナンシャル・グループは、三菱UFJ銀行や三菱UFJ証券ホールディングス、三菱UFJニコスなどを傘下に持つ、国内最大手の総合金融グループです。
特に中核である三菱UFJ銀行は、日本最大の商業銀行であり３大メガバンクの一角ですね。都市銀行として、全国主要都市に支店を展開しているので利用したことのある方も多いはず。
日本の都市銀行はバブル崩壊後に大合併時代を迎えました。以下の図のように、三菱銀行、東京銀行、東海銀行、三和銀行が合併を繰り返して2006年１月に「三菱東京UFJ銀行」が発足。
その後、2018年１月に銀行名が変更となり現在の「三菱UFJ銀行」となりました。
三菱UFJフィナンシャル・グループの大きな特徴の一つは海外の事業費率が大きいということですね。海外の収益比率は40％近くにのぼっています。
リーマンショックの際には、倒産の危機にあった米国の名門モルガン・スタンレーに出資するなど世界的な存在感を高めましたね。
今回は、そんな国内最大手の金融グループである三菱UFJについて取り上げます。
なぜ安い？三菱UFJの株価の状況は？
では早速ですが株価データ（2024年４月５日現在）を見て行きましょう。
デフレ経済下にあると言われていた日本の金利も、世界的なインフレや円安の影響もあり上昇傾向。マイナス金利で収益が悪化していた銀行の株価も上昇しています。
配当利回りは2.6％程度…株価上昇もあって、かなり下がってきました。
今期業績未定のためPERは出ていませんが、2020年ごろの実績だと８倍程度。PERの目安は13～15倍ぐらいですから割安な水準ですかね。
都市銀行などの金融銘柄は業績が安定していて配当も高いですが、将来的に高い成長がそれほど期待されないセクターですよね。
いわゆる”成熟企業”であり、株価的には加熱しずらいということなのでしょう。
なお、銀行株は景気の動向や長期金利に影響を受けやすい反面、業績は安定しており配当りまわりが高いです。
銀行株の特徴やおすすめの銘柄をまとめていますので、ぜひご覧ください。
三菱UFJの配当実績は？
続いて配当実績を見ていきますね。以下が三菱UFJの配当金の実績です。
配当金は増配傾向ですね。
さすがにリーマンショックの時は減配してますけど、その後は一度も減配がありません。コロナの影響も、なんとか配当は維持しています。
2014年３月期16円→2019年３月期22円となっていて、５年で40％近くも増配。高配当銘柄であることや企業規模を考えると、悪くないパフォーマンスといえます。
直近５年間の配当性向は22％〜32％程度となっていて、まったく無理のない範囲ですかね。
三菱UFJの配当方針を見ると、
利益成長を通じた1株当たり配当金の安定的・持続的な増加を基本方針とし、配当性向は40%をめざす
→2023年度までに配当性向40％への引き上げをめざす
としているので、配当性向は40％まで引き上げると明記されていますね。ただ、2020年の配当性向は約60％となっていて増配は苦しくなっていますね。
参考情報：三菱UFJ FG 配当情報
三菱UFJの株主優待は？
総合金融グループ最大手の三菱UFJ。株主優待はどうなっているのでしょうか？
やはり金融系の銘柄だとカタログギフトなどが定番ですかね。
しかし現在のところ、三菱UFJは株主優待を実施していません。
以前はピーターラビットのタオルなどを株主優待にしていて、家族で愛用していたんですけどね。
2016年に公平性の観点から株主優待は廃止になってしまいました。実に残念です…。
配当金を増配していることもあり、利益還元は配当金によって投資家の期待に応えるということなのでしょう。
なお、株主優待目的で日本株に投資しようと思っても、どんな優待銘柄を買えば良いか迷うこともあるかと思います。
以下の記事では、優待銘柄を検討する際に役に立つおすすめ本３選と雑誌を紹介しています。ぜひご覧ください。
次に株価の推移と業績を見ていきましょう。
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三菱UFJの株価の推移は？長期＆短期チャート
続いてチャートを確認していきましょう。
３大メガバンクの一角を担う三菱UFJですが、これまでの株価推移はどうなっているのでしょうか？
ここでは過去５年の長期チャートと短期チャートを見ていくとともに、チャートから株価の予想・見通しも確認します。
三菱UFJの長期チャート
以下は過去５年のチャートです。
長期的に株価は上昇傾向です。
チャイナショックの影響があった2015年ごろや米中貿易摩擦が顕在化した2018年以降に株価は大きく調整しました。
コロナショックの際に400円近くまで株価は下落しましたが、その後は１本調子で上昇しています。コロナ収束に伴う景気回復や金利上昇もあり銀行株の株価は上昇傾向です。
チャート的にはコロナショックの際に付けた400円がサポートラインとなっています。
短期チャート。株価の見通し・予想は？
以下が１年の短期チャートです。
22年以降、日本でも金利が上昇していることもあり、三菱UFJの株価は短期的にも上昇傾向です。
特に2022年12月に日本銀行が実質的に長期金利を引き上げたことで、短期的に株価は急騰。マイナス金利も解除されたこともあり、今後の株価も期待できそうです。
このように、株はリスクが高い、コロナショックみたいな株価暴落が怖い…という方もいると思います。
そういう方は１株価からの少額投資から初めてみてはどうでしょう？少額投資でリスクを低く運用を行うことが可能です。詳しくは以下の記事にまとめています。
株価が上昇傾向から大幅に下落している三菱UFJ。なぜ株価は下落しているのでしょうか？
次に三菱UFJの業績を見ていきます。
三菱UFJの株価が安い理由とは？
三菱UFJの株価が安い理由は、
・経常収益は上昇も利益が減少傾向
・日銀のマイナス金利政策
です。以下、クイックに見ていきます。
経常収益は上昇も利益が減少傾向
ここでは三菱UFJの業績を見ていきます。過去５年の経常収益、経常利益、当期利益の推移は以下のとおり。
売上高は増収を重ねていますが、経常利益は減少傾向ですね。
特にマイナス金利政策が導入された2017年には1800億円近くも経常利益が吹き飛んでいます。これだけ利益が減少すると株価が上がらない理由もわかりますね。
ちなみに2020年４〜６月期の決算も純利益53％減となっていて、新型コロナ拡大により企業の倒産に備えた費用増が大きく影響しています。
2021年３月期の売上も減収となっており、新型コロナの業績に与える影響は大きかったですね。
参考記事＞＞三菱UFJの4～6月期、純利益53%減の1834億円（日経新聞）
日銀のマイナス金利政策
三菱UFJの利益が減少傾向なのは、2016年1月29日に日銀が決定したマイナス金利の導入であることは間違いないですね。
他の銀行と同様に預かった貯金額の大半を国債で運用していますからです。
マイナス金利の導入で国債の金利が大幅に下がったため運用成績が悪化し、収益が上がらないということです。
以下が10年国債の金利チャートですが、日銀がマイナス金利を導入してから大幅に下がっているのがわかりますね。
これって三菱UFJの株価チャートの形とほぼ同じなんですよね。以下が５年チャート。
10年国債の金利が下がるところでは、三菱UFJの株価も大幅に下がる。
世界的な金利低下の流れで日本の10年国債の金利も下がっているので、三菱UFJの株価も下がっています。
一方、2021年、22年に入って長期金利が上昇していることもあり、株価も短期的に上昇傾向です。
これってみずほ銀行や他のメガバンクも同じ傾向なんですよね。国債金利が上がらない状況下では、金融銘柄の株価は上がらないということです。
ただ、2024年３月に日本銀行はマイナス金利を解除しました。日本においても、今後は政策金利の引き上げが予想されるので、銀行の収益改善が期待されます。
参考記事⏬
みずほ銀行の株価はなぜ安い？6800億円の巨額損失！
株価が安い三菱UFJ。株価は買い？
国債の金利低下で採算が軟調な三菱UFJ。株は買い時でしょうか？
インカム狙いの長期投資を前提とするのであれば、三菱UFJ株の買いを検討しても良いのではと考えいます。
理由を端的に言えば、
・総合金融グループ最大手
・メガバンクでよほどのことがない限り経営破綻しない
・利益が減少傾向でも配当は減配せず
・高配当銘柄
・金利上昇・マイナス金利解除で収益改善が期待できる
ということですかね。
今は各国の中央銀行は金融緩和、政策金利引き下げ方針から、世界的なインフレ傾向ということもあり、金利を引き上げる方向に舵を切っています。
マイナス金利の続く日本では経営環境が厳しい状況が続きそうですが、金利は上昇傾向ということもあり、業績の改善が期待できると思います。
2022年12月に日本銀行が実質的に長期金利を引き上げたこともあり、三菱UFJの株価は短期的に高騰しています。
利益が大幅に減ったマイナス金利導入した時でも減配はなかったし、メガバンクなんで経営破綻することはまずありえないです。
増配方針をしっかりと明記しているので、高いインカム収入を得つつ気長に株価上昇を待っていれば良いのかと。
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「三菱UFJの株価はなぜ安い」まとめ
今回は三菱UFJの株価が安い理由ということで、株価の推移、配当実績や株主優待、今後の株は買いかなどについて述べてきました。
高配当銘柄として人気の三菱UFJ。マイナス金利政策による国債利回りの低下により収益が圧迫、世界的に金利低下傾向の中、株価が安い状況、低迷はしばらく続くものと考えます。
他方、利益が減少傾向の中、リーマンショック以降は減配はなく増配傾向です。
株価の大幅な値上がりは期待できませんが、配当利回りが高いこともありインカム目的の長期投資であれば、十分に購入を検討しても良いと考えます。
配当金によるインカム目的で、長期に保有する。三菱UFJはそんな銘柄といえます。
最後に賢く株式投資や資産運用するための方法について紹介しますので、ぜひ参考にしていただければと思います。
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