損保ジャパン（SOMPOホールディングス）の株価は意外と下がらないですね…なぜですか？ビッグモーターの不正との関係が気になりますが…
株は買うべきか、今後の見通しを知りたいです。
そんな疑問を持つ方に向けて記事を書きました。
- 損保ジャパンはどんな会社なの？
- SOMPOホールディングスの株価の状況や配当実績、株主優待は？
- 損保ジャパンの業績悪化でやばい？潰れるのか？
- 株価推移は？東京海上はなぜ安い？
- 今後の株は買い時か？
保険業界最大手の一つSOMPOホールディングス。
損保ジャパンやセゾン自動車火災、ひまわり生命などを傘下にもつ国内最大級の損害保険グループです。
火災保険や自動車保険の需要がなくなることはなく、株価は長期的にはしっかり上昇していますが、
・地震・台風・火災
・大規模な自然災害の発生
などがあると保険金の支払いが増加して業績が悪化することから、株価が下落する傾向があります。
一方、損保ジャパンは国内だけではなく英国の損保会社キャピアスの買収やワタミの介護を買収したりとM＆Aを積極的に推し進めています。
ビッグモーターの保険金不正請求問題にからみ、関係の深い損保ジャパンの株価が短期的に下落するタイミングもありましたが、すぐに株価は回復しています。
今回は、高配当銘柄として人気の損保ジャパン株を買うべきなのか？業績悪化でヤバいのか？分析です。
ぜひ最後までご覧ください。
自分は、投資歴20年を超えており日本株を中心に1,500万円以上の資産を運用しています。これらの経験も踏まえて記事を書きました。
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目次
損保ジャパン（SOMPOホールディングス）とは？
SOMPOホールディングスは、損保ジャパンを中核とする保険会社グループ。主力の自動車保険を中心に保険料収入は国内トップクラスです。
国内損害保険（自動車保険・火災保険・そんがい保険など）、国内の生命保険や金融・その他の各事業を展開するとともに、介護事業や海外への事業も幅広く展開しています。
グループ会社には、
・損保ジャパン
・セゾン自動車火災
・SOMPOひまわり生命
・SOMPOケア
などがあります。大々的にテレビCMを放送していることもあり、保険を利用していない方でも一度は会社名を聞いたことがあるのではないでしょうか。
2014年に（株）損害保険ジャパンと日本興亜損害保険（株）が合併を機に、グループを総称して”SOMPOホールディングス”が誕生しました。
国内損保業界においてSOMPOホールディングスは東京海上日動に次ぐ2番目のシェアを誇っており、保険料の半分を自動車保険から得ています。
安定的な保険料で業績は堅調ですが、今後は海外事業、介護を中心とした新たな事業の育成に力を入れていて、売上高に占める海外ウェイトを40%に引き上げる目標を掲げています。
ビッグモーター不正請求問題で社長が辞任
損保ジャパンは、2023年９月に白川儀一社長が辞任すると発表。
中古車販売や車検・修理を行うビッグモーターの保険金不正請求問題にからんで、損保ジャパンが再発防止策の実行を条件のビックモーターとの取引を再会したことが問題視されています。
そして、2004年から損保ジャパンはビッグモーターに社員を出向させていたこともあり、不正請求を把握していたのではないか、との疑いがかかっています。
そんなSOMPOホールディングスの株価の状況や業績推移を見ていきます。
損保ジャパン（SOMPOホールディングス）の株価の状況は？
では早速ですがの株価データ（2023年12月27日現在）を見て行きましょう。
株価の指標に関しては、パッと見た感じ”わりと良いな”というのが率直な感想ですね。PERも指標的に過熱感はないですし、配当利回りも４％超えの高配当と、割安水準です。
なお同じ保険業界の第一生命や東京海上HD、銀行株も業績が堅調で人気の銘柄となっています。
株は買いか分析していますので、ぜひご覧ください。
損保ジャパンの配当実績や株主優待は？
続いて配当実績を見ていきましょう。以下が損保ジャパンの配当金の実績です。
東京海上の配当利回りは４％程度あり、高配当の日本株として投資家からの人気も高い銘柄です。
配当金は綺麗な右肩上がりで増配しています。保険収入は景気の動向に関係なく安定的ということもあり、しっかりと配当金が増えています。
2015年３月期に１株あたり70円程度だった配当金が、2023年３月期は260円にまで増配。８年で3.5倍以上にまで増えているので、まずまずな実績と言って良いかと思います。
配当の方針を見ると、
修正連結利益の50%を基礎的な還元とし、業績動向や市場環境、資本の状況などを踏まえて追加還元を行います。
利益成長に合わせた増配を基本方針とし、株主還元に占める配当の割合を高めていきます。
としています。。
増配を基本方針にしているものの、実績ベースで23年３月の配当性向は90％を超えていて、かなり苦しいですね。
損保ジャパンの配当利回りは４％程度と魅力的な水準ですが、日本株の中にも減配せずに増配する”累進配当”を目指す方針の企業があります。
それらの企業の中から高配当銘柄をまとめました。ぜひご覧ください。
株主優待は…
損保ジャパンは株主優待を実施していません。残念です…
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損保ジャパンの株価推移は？株価は急落？
続いてチャートを確認していきましょう。損害保険業界の最大手の一つである損保ジャパン。これまでの株価推移はどうなっているのでしょうか？
ここでは過去の長期チャートと短期チャートを見ていきます。
長期チャート
以下は過去のチャートです。長期的には右肩上がりで上昇していて、特にコロナショックのあった2020年以降、急上昇していることがわかります。
2014年ごろは2000円程度だった株価も、2023年12月ごろには7000円を突破する水準まで株価は上昇しました。
損害保険事業だけじゃなく、介護事業も堅調ということもあり、長期的に株価は右肩あがりです。
短期チャート
以下が損保ジャパン（SOMPOホールディングス）の１年チャートです。短期的にも株価は上昇傾向です。
短期的に株価は5500〜7000円程度を推移しています。保険業界はインフレや原材料の高騰などの影響を受けないこともあり、株価は堅調です。
このように短期的にも株価は大きく値動きしています。株はリスクが高い、コロナショックみたいな株価暴落が怖い…という方もいると思います。
そういう方は１株価からの少額投資から初めてみてはどうでしょう？少額投資でリスクを低く運用を行うことが可能です。詳しくは以下の記事にまとめています。
次に東京海上の業績を見ていきます。
損保ジャパンの業績はヤバい？
続いて損保ジャパンの業績を見ていきます。以下が過去10年の売上高、営業利益、純利益の推移です。
22年３月期は、新型コロナ拡大による外出制限の影響で、主力の自動車保険について事故が減少したこともあり利益が増加。
しかし、その後保険の支払額が増えたこともあり約1500億円程度の利益減となりました。
保険事業は、保険料収入が非常に安定的である一方、自然災害などにより保険の支払いが増えると業績が悪化する構造になっています。
またSOMPOホールディングスは、顧客から集めた保険料を活用して有価証券などで資産運用を行っており、株や債券の価格が下落すると業績にマイナス。
23年３月期が減益の要因となっています。
なお、SOMPOホールディングスのキャッシュフローについては、介護事業など積極的にM＆Aを行っていることもありマイナスになることも。
ただ、保険料収入は安定的あり財務的には問題ないですね。
自動車保険や火災保険は非常に手堅い事業だし、これらの保険に対する需要がなくなることはないので、経営破綻することはないと思います。
なお、損保ジャパンは景気の動向に影響を受けづらい銘柄ですが、通信株や医薬品株は業績が安定しているディフェンシブ銘柄として投資家からの人気が高いです。
特徴をまとめていますので、ぜひご覧になってください。
損保ジャパンの株は買い時？
保険業界最大手のSOMPOホールディングス。国内損害保険（自動車保険・火災保険・傷害保険・海上保険等）、海外保険、介護事業など幅広く保険事業を展開しています。
自分は景気動向に売り上げが影響を受けづらい銘柄が好みではあるのですが、損保ジャパン株は長期投資の観点からは買いを検討して良いと考えています。
理由をたんてきに言えば、
・保険事業の業績は底堅い
・国内だけじゃなく海外事業の業績も良い
・配当金も右肩あがりで上昇
ということですね。
自動車保険や火災保険などの需要がなくなることはないので、今後も売り上げは堅調かと思います。火災保険は住宅ローンを借りるときの必須要件となっていますし、大半のドライバーは自動車保険に加入しています。
人口が将来的に減っていく国内市場の先細りは確実ですが、介護事業などの新規事業へのM&Aにも積極的に取り組んでいます。
23年に入って米国シリコンバレーバンクの破綻による金融不安で短期的には下落。しかし、すぐに株価は回復して長期的には大きく上昇しています。
売り上げも利益も配当金もしっかりと伸びていて、日本企業の中では超優良企業といって良いかと思います。
もちろん自然災害時には業績が一時的に悪化するリスクはありますが、保険業界の業績は底堅きです。
ビッグモータの自動車不正請求問題をめぐり不祥事が取り沙汰され株価が下落する場面もありましたが、業績は安定的で高配当銘柄ということもあり、株価も長期的にしっかり上昇しています。
金融不安などで株価が一時的下落したタイミングで購入し、長期保有で配当金をしっかり受け取りつつ株価の上昇を待つ。
損保ジャパンはそんな銘柄といえそうです。
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「損保ジャパンの株価が下落…やばい？」まとめ
今回はSOMPOホールディングス（損保ジャパン）の株価分析ということで、株価の推移、配当実績や株主優待、今後の株は買いかなどについて述べてきました。
保険業界最大手の一つSOMPOホールディングス。損保ジャパン、セゾン自動車火災、ひまわり生命などを傘下にもつ国内最大級の損害保険グループです。
大規模な地震や台風などの自然災害が発生した際には、保険支払い額が増加して株価が短期的に下落することもありますが、介護事業も好調で業績は右肩上がりで伸びています。
ビッグモータの自動車不正請求問題をめぐり不祥事が取り沙汰され株価が下落する場面もありましたが、業績は安定的で高配当銘柄ということもあり、株価も長期的にしっかり上昇。
長期保有に向いた銘柄と言って良いかと思います。
最後に賢く株式投資や資産運用するための方法について紹介しますので、ぜひ参考にしていただければと思います。
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