米国株

スクエアの株価は5年で20倍!キャッシュレス社会で今後の将来性は?

米国株のスクエア(SQ)への投資を考えています。Squareの株価の見通しや今後の予想を知りたいです。新型コロナ拡大の影響で株価は一時急落したようですが…。

株価の推移やチャートの特徴はどんな感じですか?スクエアの株は買いですか?

このような疑問を持つ方に向けて記事を書いています。

今回の記事の内容
  • スクエア(SQ)って何の会社?
  • スクエアの株価の推移(チャート)と特徴は?
  • スクエアの配当金の推移は?
  • スクエアの今後の予想は?成長期待で株は買いか?

投資歴20年のかいまるです。米国株を中心に1,500万円以上の資産を運用しています。

結論から言うとスクエア(SQ)株は、

・2019年に黒字転換

・今後キャッシュレス化が進むのは確実

・新型コロナでオンライン決済の利用増

・モバイル決済サービス”Cash App”が好調

ということもあり、将来的な成長期待十分と言えます。

特に個人間の送金や株式取引、ビットコインの売買ができる”Cash App”アプリについては、月間アクティブ顧客数が前年同期+50%以上となる3,600万人以上になるなど、順調に利用者を増やしています。

今回は、米国のモバイル決済サービスを提供する成長株のスクエア(SQ)について銘柄分析です。

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スクエア(SQ)ってどんな会社?

スクエア(Square、SQ)は、TwitterのCEOであるジャック・ドーシー氏が創業した米国のモバイル決済サービス企業です。

カード決済を可能にするハードウェアやソフトウェアを小売店や飲食店などに提供すると共に、売り上げを管理や経営を支援するシステムなどのサービスを手がけています。

具体的には、上の写真のように小売店などはSquare Readerという端末をスマートフォンやタブレットに差し込むだけでクレジットカードの磁気ストライプを読み取り決済することができるというのが売り。

また最近ではタブレットを活用してスタンド型のPOS(※販売情報も管理できるレジ)として活用できるSquare Standのサービスも提供。決済だけじゃなく商品管理や従業員の勤怠管理なども行える機能を備えています。

個人経営の飲食店や美容院などがクレジットカードの決済システムを導入する場合、銀行の厳しい審査がある上、読み取り機材の納入など通常は高い費用がかかります。

それをスマホやタブレットがあればほとんど費用がかからずに決済システムを導入できるということで、米国の中小企業や個人事業主に爆発的に利用者が拡大しているんですね。

これらの決済システムを導入した会社や事業主は、決済のごとに手数料(米国:2.75%、日本:3.25%)をスクエアに支払います。

一見するとちょっと割高に感じますが、在庫管理、勤怠管理、売り上げ分析などのシステムを同時提供するなどして顧客をガッチリと囲い込んでいるんですね。一度導入するとスクエアのシステムを使い続けるということです。

また最近では小口の融資を行うSquare Capitalや個人間の送金、株式取引、ビットコインの売買ができる”Cash App”アプリなどのサービスにも力を入れています。

次に株価や最近の動向について見ていきます。

スクエアの株価の状況は?

では早速ですが、スクエア(SQ)の株価の状況をみていきましょう。株価データ(2021年4月26日現在)を簡単にまとめました。

株価データ
  • 株価:  255.62ドル
  • PER:   581.32倍
  • 配当金:  −ドル
  • 配当利回り:−%

PERは480倍でかなり高いですね。グラフィック用の半導体のNVIDIAですら90倍程度ですから利益に対して株価はかなり割高。

それだけ将来の成長期待が極めて高いということです。

2009年に創業したばかりの成長企業ということもあり配当金は出していないです。成長に向けた設備投資などに資金を活用しているということですね。

スクエアの株価の推移(チャート)は?

スクエアが上場したのは2015年11月。以下は上場来チャートになります。

赤:SQ 水色:S&P500

スクエアの株価は約5年ちょっとで約20倍と凄まじく上昇しています。

S&P500もリーマン後のパフォーマンスは年率10%程度と決して悪くないにもかかわらず、スクエアと比較してしまうとチャートはほとんど平らな状態です。

以下はスクエアの2年チャートです。

SQ Square, Inc. weekly Stock Chart

さすがにコロナショックで暴落はしたものの、すぐに株価は回復。既に暴落前の水準を大きく上回り、株価は大きく上昇しています。

感染症が拡大している状況でも将来性の高さに期待が集まっているということですね。

このように銘柄の特徴には違いがありますから、その違いを踏まえ投資先を検討することで投資の勝率を高めることにつながります。投資理論を知るための、おすすめの米国株投資本については、以下の記事にまとめていますのでぜひご覧下さい。

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スクエアの配当実績は?

スクエアは2009年創業の成長銘柄ということもあり、創業以来無配となっています。

まあ、配当を期待して投資をする銘柄ではないということでしょうね。

ただ米国株の魅力は、高配当や連続増配銘柄が多いことですね。配当利回り7%超えの銘柄や60年以上連続増配しているなど素晴らしい銘柄が米国にはたくさんあります。以下の記事にまとめていますので、ぜひご覧ください。

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スクエアの売上高や利益は?

次にスクエアの業績をみていきます。以下のグラフは、売上高、営業利益、純利益の推移となっています。

売上高は綺麗に右肩上がりで推移していますが如何せん利益が全く上がってないですね。新興企業ということでしょうがないですかね。

キャッシュレス関連の企業だと設備投資がほとんどかからないこともあり、ビザやマスターのように利益率が非常に高いイメージがありましたが、ちょっと意外ですね。

ただ慢性的に赤字が続いていましたが、2019年に入って初の黒字を達成しました。最近の株価が大きく上昇しているのも、利益が上向いてきたことも要因の一つですね。

ちなみに売り上げの比率をザックリと

・トランザクション:65%

・サブスクリプション:20%

・ビットコイン:10%

となっていて、ユーザー企業からの取引手数料が収益の7割近くを占めています。

2020年10〜12月の決算は増収減益

2020年第4四半期の決算は相変わらずの増収減益で、売上高は大きく伸びています。

・売上高:31億5,897万ドル(前年同期比2.4倍)

・純利益: 2億9,395万ドル (同24.8%減)

しかし売上高が市場予想を下回ったことと、追加でビットコインを大量購入したことなどが嫌気されて翌日の株価は大きく下げる場面もありました。

スクエアは、新たな投資として3,318ビットコインを1.7億ドルで購入したとしています。

スクエアの株価の予想は?

今後、現金を使わないキャッシュレス化が今後加速すると言われていることもありスクエアの成長もしばらく続くのではと予想します。

また新型コロナ拡大の影響でネット上で支払いが完結するオンライン決済の売り上げが伸びているのも最近の株価が急上昇している要因となっています。

他方、スクエアの顧客は規模の小さい企業が多いこともあり、これらの企業は新型コロナの影響で資金繰りが悪化することが予想されます。短期的にはスクエアの収益にも影響が出る可能性はありますね。

また、ビットコイン関係の事業は順調で、個人間の送金や株式取引、ビットコインの売買ができる”Cash App”アプリについては、月間アクティブ顧客数が2020年の第4四半期で+50%以上となる3,600万人以上と、順調に利用者が伸びています。

いずれにせよキャッシュレス化が進んでいくのは間違いなく、長期的にはスクエアの成長はかなり期待できると考えます。

なお、スクエアも含めて米国株への投資を考えている方には”取引手数料ゼロ”のDMM株が圧倒的にお得でおすすめです。

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日本株の売買手数料よりも、かなり割高な状態なんですよね。

その点、DMM株なら取引手数料ゼロで米国株を購入することが可能です。詳しくは以下の記事にまとめています。

DMM株で米国株の取引手数料0円! 評判と気になるデメリットとは?DMM株なら米国株の取引手数料がなんと無料! これまで日本株に比べて割高とのイメージのあった米国株取引手数料。この無料化は日本の証...

スクエアの株は買い時か?まとめ

今回はスクエア(SQ)の銘柄分析ということで、株価の推移(チャート)や特徴、株は買いかについて述べてきました。

モバイルカード決済サービスを手掛けるスクエア。業績への期待や企業イメージなどもあり株価は上場以来5年で10倍以上になるなど大きく上昇しています。

創業以来、慢性的な赤字続きの利益も2019年に黒字に転換。新型コロナ拡大の影響もありオンライン決済やビットコイン事業が大きく成長しています。

今後ますますキャッシュレス化が進むのはするのは確実な情勢ということもあり、短期的にも長期的にも株価の上昇が期待できる。スクエアはそんな銘柄と言えそうです。

最後に米国株やETFに賢く投資するための方法について紹介しますので、ぜひ参考にしていただければと思います。

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